Հայրենասիրական ակտի III բաժին
ԱՄՆ-ի հայրենասիրական ակտն ընդունվել է Միացյալ Նահանգների Կոնգրեսի կողմից 2001 թվականին՝ որպես պատասխան 2001 թվականի սեպտեմբերի 11-ի հարձակումներին։ Այն ունի տասը վերնագիր, որոնցից յուրաքանչյուրը պարունակում է բազմաթիվ ենթաբաժիններ։ Բաժին III. Փողերի լվացման և ֆինանսական հակաահաբեկչության դեմ պայքարի 2001 թվականի միջազգային ակտը իրականում դա Կոնգրեսի ինքնուրույն ակտ է, ինչպես նաև ԱՄՆ-ի Հայրենասիրական ակտի անվանումը, որն ուղղված է միջազգային փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելմանը, բացահայտմանը և դատական հետապնդմանը նպաստելուն։ Վերնագրերի բաժինները հիմնականում փոփոխում են 1986 թվականի Փողերի լվացման վերահսկման ակտի և 1970 թվականի Բանկային գաղտնիքի մասին ակտի մասերը։
III բաժնի դրույթները բաժանված են երեք ենթագրերի՝ առաջինը հիմնականում վերաբերում է բանկային կանոնների ամրապնդմանը, հատկապես փողերի լվացման դեմ, հատկապես միջազգային հարթակում։ Իրավապահ մարմինների և ֆինանսական հաստատությունների, ինչպես նաև հաստատությունների միջև հաղորդակցությունը ընդլայնվում է երկրորդ ենթավերնագրով, ինչը նաև մեծացնում է գրառումների պահպանման և հաշվետվությունների պահանջները։ Վերնագրի վերջին մասը վերաբերում է արժույթի մաքսանենգությանը և կեղծմանը, ներառյալ արտարժույթի կեղծման համար առավելագույն տույժի քառապատկումը։
Եզրակացություններ, նպատակներ և ակնարկ
խմբագրելԵզրակացություններ
խմբագրելՄիացյալ Նահանգների Կոնգրեսը եզրակացրել է, որ փողերի լվացումը «ապահովում է ֆինանսական սնուցում, որը թույլ է տալիս անդրազգային հանցավոր ձեռնարկություններին իրականացնել և ընդլայնել իրենց գործողությունները՝ ի վնաս ամերիկյան քաղաքացիների անվտանգության» և որ դա կարևոր նշանակություն ունի համաշխարհային ահաբեկչության և ահաբեկչական հարձակումների ֆինանսավորման համար։ Փողերի լվացումը օգտագործվում է որպես ծածկույթ «հանցավոր եկամուտները տեղափոխելու և հանցագործությունն ու ահաբեկչությունը ֆինանսավորելու համար»։ Եզրակացությունները (4) և (5) ասում են, որ՝
Միացյալ Նահանգներից դուրս գտնվող որոշ իրավասություններ, որոնք առաջարկում են «օֆշորային» բանկային և հարակից հարմարություններ, որոնք նախատեսված են անանունություն ապահովելու համար՝ զուգորդված թույլ ֆինանսական վերահսկողության և կիրարկման ռեժիմների հետ, ապահովում են էական գործիքներ՝ քողարկելու հանցավոր միջոցների սեփականությունն ու տեղաշարժը, որոնք ստացվել են կամ օգտագործվում են կատարելու հանցագործություններ՝ սկսած թմրամիջոցների ապօրինի շրջանառությունից, ահաբեկչությունից, զենքի մաքսանենգությունից և մարդկանց թրաֆիկինգից մինչև ֆինանսական խարդախություններ, որոնք հետապնդում են օրինապաշտ քաղաքացիներին... Նման օֆշորային իրավասությունների հետ կապված գործարքները դժվարացնում են իրավապահ մարմինների և կարգավորող մարմինների համար հանցագործների, կազմակերպված միջազգային հանցավոր ձեռնարկությունների և համաշխարհային ահաբեկչական կազմակերպությունների վաստակած փողերի հետքը[1]
Կոնգրեսը մասնավորապես նշել է, որ թղթակցային հաշիվները խոցելի են փող լվացողների կողմից օգտագործելու համար, քանի որ ավելի հեշտ է թաքցնել նման հաշիվների սեփականատերերի ինքնությունը, քան այլ տեսակի բանկային հաշիվներում, և որ մասնավոր բանկային ծառայությունները կարող են ենթակա լինել փողերի լվացման մանիպուլյացիաների։ Կոնգրեսը նաև պարզել է, որ,
Փողերի լվացման դեմ պայքարի Միացյալ Նահանգների ջանքերը խոչընդոտվում են հնացած և ոչ ադեկվատ օրենսդրական դրույթներով, որոնք ավելի են դժվարացնում հետաքննությունը, հետապնդումը և բռնագրավումը, հատկապես այն դեպքերում, երբ փողերի լվացումը ներառում է օտարերկրյա անձինք, օտարերկրյա բանկերը կամ օտար երկրները[2]
և
Միջազգային փողեր լվացող անձանց դեմ արդյունավետ հակազդեցության միջոցներ ձեռնարկելու կարողությունը պահանջում է ազգային, ինչպես նաև երկկողմ և բազմակողմ գործողություններ՝ հատուկ այդ ջանքերի համար մշակված գործիքների կիրառմամբ[3]
Նպատակներ
խմբագրելԲաժնի նպատակները սահմանված են 302 ենթաբաժիններում։ Այն նշում է, որ.
- (1) ուժեղացնել Միացյալ Նահանգների միջոցառումները փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման միջազգային կանխարգելման, բացահայտման և հետապնդման համար,
- (2) ապահովել, որ--
- (Ա) բանկային գործառնությունները և ֆինանսական հարաբերությունները, ինչպես նաև նման գործառնությունների և հարաբերությունների իրականացումը չեն հակասում Միացյալ Նահանգների օրենսգրքի 31-րդ բաժնի 53-րդ գլխի II ենթաբաժնի, ավանդների ապահովագրման Դաշնային օրենքի 21-րդ բաժնի կամ 91-508 Հանրային օրենքի i բաժնի 2-րդ գլխի նպատակներին։ (84-րդ հոդված 1116), կամ նպաստել ցանկացած նման դրույթի կատարումից խուսափելուն և
- (Բ) օրենքի նման դրույթների նպատակները շարունակում են իրականացվել, և օրենքի նման դրույթները արդյունավետորեն կիրառվում են
- (3) ամրապնդել 1986 թվականի փողերի լվացման դեմ պայքարի մասին օրենքով նախատեսված դրույթները, հատկապես ոչ Միացյալ Նահանգների քաղաքացիների և օտարերկրյա ֆինանսական հաստատությունների կողմից կատարված հանցագործությունների վերաբերյալ
- (4) տրամադրել հստակ ազգային մանդատ ՝ հատուկ ստուգում իրականացնելու համար այն օտարերկրյա իրավասությունների, Միացյալ Նահանգներից դուրս գործող ֆինանսական հաստատությունների և միջազգային գործարքների դասերի կամ հաշիվների տեսակների վերաբերյալ, որոնք ստեղծում են հատուկ, նույնականացվող հնարավորություններ հանցավոր չարաշահման համար
- (5) ֆինանսների նախարարին տրամադրել լայն լիազորություններ՝ ենթակա լինելով Միացյալ Նահանգների օրենսգրքի 5-րդ բաժնի վարչական ընթացակարգերի մասին օրենքով նախատեսված երաշխիքներին ՝ փողերի լվացման հատուկ խնդիրներին հարմարեցված միջոցներ ձեռնարկելու համար։ Հատուկ օտարերկրյա իրավասությունների, Միացյալ Նահանգներից դուրս գործող ֆինանսական հաստատությունների և միջազգային գործառնությունների դասերի կամ հաշվի տեսակների վերաբերյալ
- (6) ապահովելու համար, որ նման միջոցների կիրառումը քարտուղարի կողմից համապատասխան ֆինանսական հաստատություններին մեկնաբանության համապատասխան հնարավորություն է ընձեռում
- (7) ազգային ֆինանսական հաստատություններին տրամադրել առաջարկություններ հատուկ օտարերկրյա իրավասությունների, Միացյալ Նահանգներից դուրս գործող ֆինանսական հաստատությունների և միջազգային գործառնությունների դասերի վերաբերյալ, որոնք Միացյալ Նահանգների կառավարության համար ներկայացնում են փողերի լվացման հիմնական մտահոգությունը
- (8) ապահովելու համար, որ Միացյալ Նահանգների հակաահաբեկչական ջանքերի պատճառով ցանկացած ակտիվների բռնագրավումը թույլ է տալիս համարժեք վիճարկել համապատասխան դատավարական իրավունքների շնորհման համաձայն
- (9) կասկածելի գործունեության մասին հաղորդումներ ներկայացնելու համար քաղաքացիական պատասխանատվությունից ապաստանի տրամադրման պայմանները պարզաբանելու համար
- (10) ամրապնդել քարտուղարի ՝ աշխարհագրական թիրախավորման և կառավարման կարգադրություններ տալու լիազորությունները և պարզաբանել, որ նման կարգադրությունների կամ որևէ այլ պահանջների խախտումները, որոնք սահմանված են հանրային օրենքի 91-508-րդ բաժնի 2-րդ գլխում և Միացյալ Նահանգների օրենսգրքի 31-րդ բաժնի 53-րդ գլխի II և III ենթաբաժիններում, կարող են հանգեցնել քրեական և քաղաքացիական պատասխանատվության
- (11)ապահովել, որ ֆինանսական ծառայությունների արդյունաբերության բոլոր համապատասխան տարրերը ենթարկվեն համապատասխան պահանջներին ՝ փողերի լվացման հնարավոր գործողությունները համապատասխան մարմիններին հաղորդելու համար, և որ իրավասության վեճերը չեն խոչընդոտում ֆինանսական հաստատությունների կողմից համապատասխան հաշվետվությունների պահանջներին համապատասխանության ստուգմանը
- (12)ամրապնդել ֆինանսական հաստատությունների կարողությունները ապահովելու իրենց աշխատողների բարեխղճությունը և
- (13) ուժեղացնել միջոցները՝ կանխելու կոռումպացված օտարերկրյա պաշտոնյաների կողմից Միացյալ Նահանգների ֆինանսական համակարգի օգտագործումը անձնական նպատակներով և նպաստել գողացված ակտիվների հայրենադարձմանը այն երկրների քաղաքացիներին, որոնց պատկանում են այդ ակտիվները։
Վերանայում
խմբագրելՕրենքն ունի դրույթներ, որոնք թույլ են տալիս III բաժինն ուժը կորցնել 2005 ֆինանսական տարվա առաջին օրվանից հետո։ Բաժնի գործողությունը կդադարեցվի, եթե Կոնգրեսը ընդունի համատեղ բանաձև, որի տեքստը թույլատրող վերապահումից հետո կլինի հետևյալը՝
Միջազգային փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին 2001 թվականի օրենքի դրույթները և դրանում կատարված փոփոխություններն այլևս օրենքի ուժ չունեն։
Սակայն 2005 թվականին նման համատեղ որոշում չի ընդունվել և վերնագիրը գործում է մինչ օրս։
Ենթավերնագիր Ա - Փողերի լվացման և հարակից միջոցառումների դեմ պայքարի միջազգային կազմակերպություն
խմբագրել| Փողերի լվացման դեմ պայքարի և ֆինանսական հակաահաբեկչական ակտի 2001 թվական | |
| ԱՄՆ Կոնգրես
| |
| Երկար վերնագիր. | Փողերի լվացման դեմ պայքարի և ֆինանսական հակաահաբեկչական ակտի 2001 թ |
| Ներկայացրեց՝ | Ֆրենկ Ջեյմս Սենսենբրեններ կրտսեր Վիսկոնսին, 2001-10-23 |
| Ամսաթվեր | |
| Անցման ամսաթիվը. | Հոկտեմբերի 24, 2001 ( Պալատ), 25 հոկտեմբերի, 2001 (Սենատ) |
| Օրենքի ստորագրման ամսաթիվը. | 2001-10-26 |
| Փոփոխություններ. | |
| Հարակից օրենսդրություն. | ԱՄՆ Հայրենսաիրական օրենք, Ավանդների ապահովագրության դաշնային ակտ, Գրեհեմ-Լիչ-Բլիլի Օրենք, 1938 թվականի օտարերկրյա գործակալների գրանցման ակտ, Վարչական ընթացակարգերի մասին ակտ, Միջազգային արտակարգ իրավիճակների տնտեսական լիազորությունների ակտ, 1978 թվականի միջազգային բանկային ակտ, 1978 թվականի ֆինանսական գաղտնիության իրավունքի ակտ։ |
Ենթավերնագիրը («Փողերի լվացման և հարակից միջոցների դեմ պայքարի միջազգային» անվանումը) III վերնագրի առաջին մասն է և կոչված է միջոցներ ձեռնարկելու միջազգային փողերի լվացմանը հակազդելու համար։ Դա անում է մի քանի ձևով, ֆինանսական հաստատություններին ստիպում է մի քանի նոր հատուկ միջոցներ ձեռնարկել փողերի լվացման դեմ (հատկապես վերաբերում է նույնականացմանը), սահմանափակելով կամ արգելելով բանկային հաշիվների որոշակի տեսակների օգտագործումը, լրացուցիչ օրենսդրություն ավելացնելու միջոցով, որը կարգավորում է ֆինանսական հաստատության՝ օտարերկրյա կոնցեռնների հետ գործ ունենալը ավելացնելով նոր պատժամիջոցներ կոռուպցիայի համար և կանոնակարգերի միջոցով, որոնք կոչված են հեշտացնելու և խրախուսելու ֆինանսական հաստատությունների և ԱՄՆ կառավարության միջև հաշվետվությունների տրամադրումն ու հաղորդակցությունը։
Հատուկ միջոցներ
խմբագրելԿան մի քանի բաժիններ, որոնք սահմանում են հատուկ միջոցներ, որոնք ֆինանսական հաստատությունները պետք է ձեռնարկեն։ 311-րդ բաժինը պահանջում է բոլոր գործարքների համախառն գումարի գրառումների պահպանում, որոնք կատարվել են ԱՄՆ-ից դուրս՝ այն տարածքներում, որտեղ փողերի լվացումը ճանաչվել է որպես մտահոգիչ, որ ֆինանսական հաստատության կողմից ձեռնարկվեն ողջամիտ քայլեր՝ տեղեկատվություն ստանալու և պահելու օտարերկրացիների մասին, ովքեր շահում են ԱՄՆ-ում բացված և սպասարկվող հաշվի սեփականության իրավունքից, և դեռևս չեն պատկանում այդ հաշիվը (նաև հայտնի է որպես իրական սեփականություն) և որ ֆինանսական հաստատությունը բացահայտի ցանկացած օտարերկրյա հաճախորդի, ովքեր լիազորված են օգտագործել կամ ուղղորդել գործարքները ԱՄՆ-ում վճարման ենթակա հաշիվների միջոցով։ 314-րդ բաժինը ավելացնում է կանոնակարգեր, որոնք փորձում են խթանել փողերի լվացումը կանխելու համագործակցային ջանքերը։ Դա հիմնականում արվել է՝ պատվիրելով ԱՄՆ գանձապետարանին և այլ գործակալություններին ստեղծել կանոնակարգեր, որոնք սահմանել են, թե ինչպես պետք է փոխանակվի տեղեկատվությունը[4] և ֆինանսական հաստատություններին թույլ տալով փոխանակել տեղեկատվություն այլ ֆինանսական հաստատությունների հետ, երբ դա թույլ է տալիս Ֆինանսների նախարարը։ 327-րդ հոդվածը դժվարացնում է բանկային հոլդինգային ընկերությունների կամ բանկերի համար միավորվելը կամ համախմբվել մեկ այլ բանկային հոլդինգի հետ, եթե նրանք չունեն լավ արդյունքներ փողերի լվացման դեմ պայքարում, ինչպես նաև դժվարացնում է ապահովագրված ավանդապահ հաստատությունների համար միաձուլումը ոչ ապահովագրվածների հետ, դեպոզիտար հաստատություններ, եթե ապահովագրված դեպոզիտար հաստատությունն ունի փողերի լվացման դեմ պայքարի վատ փորձ։ Մի շարք բաժիններ (բաժիններ 312, 313, 319 և 325) վերաբերում են ապրանքների առգրավմանը, եթե կասկածվում է միջազգային ահաբեկչության կամ փողերի լվացման մեջ։
Փողերի լվացման գործողություններ իրականացնող անձանց նույնականացման խնդիրները լուծելու համար ենթավերնագրի 326-րդ բաժինը նախագծված է, որպեսզի ԱՄՆ-ում գործարքներ կատարող կամ հաշիվներ բացող անհատների կամ խմբերի ինքնությունը թաքցնելը դժվարացնի։ Այս բաժնի համաձայն, Ֆինանսների նախարարին հանձնարարվել է սահմանել կանոնակարգեր, որոնք սահմանում են նվազագույն չափանիշները, որոնք ֆինանսական հաստատությունները պետք է ստանձնեն՝ ստուգելու հաշիվներ բացող հաճախորդների ինքնությունը։ Այս կանոնները ուժի մեջ են մտել 2003 թվականի հունիսի 9-ին, չնայած ֆինանսական հաստատությունները պետք է համապատասխանեն մինչև 2003 թվականի հոկտեմբերի 1-ը։ Բաժնի նվազագույն պահանջները պահանջում են ֆինանսական հաստատություններից հաստատել ընթացակարգեր՝ ձեռնարկելու ողջամիտ և գործնական միջոցներ ձեռնարկելու համար հաստատությունում հաշիվ բացելու համար դիմողների ինքնությունը ստուգելու համար պահպանել անձի ինքնությունը հաստատելու համար օգտագործվող տեղեկատվության գրառումները, ներառյալ անունը, հասցեն և նույնականացման այլ տեղեկություննե և ծանոթանալ հայտնի կամ կասկածվող ահաբեկիչների կամ ահաբեկչական կազմակերպությունների ցուցակներին, որոնք ֆինանսական հաստատությանը տրամադրվել են պետական որևէ գործակալության կողմից՝ պարզելու, թե արդյոք հաշիվ բացել ցանկացող անձը հայտնվում է որևէ այդպիսի ցուցակու։ Կանոնակարգերը սահմանելիս քարտուղարին հանձնարարվել է հաշվի առնել ֆինանսական հաստատություններին հասանելի հաշիվների տեսակները, տարբեր մեթոդները, որոնք ինչ-որ մեկը կարող է օգտագործել հաշիվներ բացելու համար և հաստատություններին հասանելի նույնականացման տեղեկատվության տարբեր տեսակները։
Սահմանափակումներ հաշիվների և արտասահմանյան բանկերի վրա
խմբագրելԲաժին 313-ը արգելում է օտարերկրյա շելլ բանկերին, որոնք ԱՄՆ-ում ֆիզիկական ներկայություն ունեցող բանկի մասնաճյուղեր չեն, կամ որոնք ենթակա չեն վերահսկողության ԱՄՆ-ից դուրս գտնվող երկրի բանկային մարմնի կողմից, որը կարգավորում է փոխկապակցված պահառության հաստատությունը, Վարկային միությունը կամ օտարերկրյա բանկը։ 313-րդ բաժինը արգելում է օտարերկրյա կեղևային բանկերին, որոնք ԱՄՆ-ում ֆիզիկական ներկայություն ունեցող բանկի մասնաճյուղեր չեն, կամ որոնք ենթակա չեն վերահսկողության Ենթավերնագիրն ունի մի քանի բաժիններ, որոնք արգելում կամ սահմանափակում են ֆինանսական հաստատություններում բացված որոշակի հաշիվների օգտագործումը։ 312-րդ բաժնի համաձայն, ֆինանսական հաստատությունները պետք է քայլեր ձեռնարկեն ԱՄՆ-ից դուրս ցանկացած հաշվի սեփականատերերին նույնականացնելու համար, այն բանկերը, որոնք գրանցված չեն բաց մատյանում, որոնք ունեն թղթակցային հաշիվ, ինչպես նաև այդ բանկում սեփականատերերից յուրաքանչյուրի շահերը։ Ակնկալվում է, որ ամերիկյան իշխանությունները լրացուցիչ ստուգումներ կանցկացնեն նման բանկերի նկատմամբ՝ համոզվելու համար, որ նրանք չեն զբաղվում փողերի լվացմամբ։ Նրանք պետք է նաև բացահայտեն ԱՄՆ-ում ոչ ԱՄՆ-ի կողմից բացված և սպասարկվող ցանկացած մասնավոր բանկային հաշվի անվանական և իրական սեփականատերերին: :Համաձայն 319-րդ հոդվածի, օտարերկրյա բանկերում ցանկացած ավանդ նույնպես համարվում է ավանդադրված ցանկացած միջբանկային հաշվին, որը օտարերկրյա բանկը կարող է ունենալ ԱՄՆ-ում, հետևաբար, ցանկացած արգելանքի, առգրավման կամ ձերբակալման հրաման կարող է տրվել միջբանկային հաշվին առկա միջոցների նկատմամբ։ ԱՄՆ ֆինանսական հաստատություն՝ մինչև արտասահմանյան բանկում հաշվում մուտքագրված գումարը։
325-րդ հոդվածը արգելում է ֆինանսական հաստատություններին թույլատրել հաճախորդներին հատուկ ուղղորդել գործարքները, որոնք իրենց միջոցները տեղափոխում են ներքին բանկային կենտրոնացված հաշիվներ, դրանցից դուրս կամ դրանց միջոցով բացահայտում, որը կարող է հաճախորդին հնարավորություն տալ նույնականացնել նման ներքին հաշիվները։ Բաժինը պահանջում է ֆինանսական հաստատություններից փաստաթղթավորել և հետևել մեթոդներին` պարզելու, թե որտեղ են միջոցները յուրաքանչյուր հաճախորդի համար համակենտրոնացման հաշվում, որը մեկ կամ մի քանի հաճախորդներին պատկանող դրամական միջոցներ է հավաքում։ Համակենտրոնացման հաշիվների սահմանափակումները ստեղծվել են, քանի որ նման հաշիվները չեն ապահովում գործարքների արդյունավետ աուդիտ, և դա կարող է օգտագործվել փողերի լվացումը հեշտացնելու համար։
Գործողություններ ԱՄՆ տարածքից դուրս
խմբագրելՄի շարք բաժիններ նվիրված են ԱՄՆ տարածքից դուրս կատարված գործողություններին։ Բաժին 315-ը ներառում է ապօրինի գործունեության հատուկ գործողություններ փողերի լվացման սահմանման մեջ։ Դրանք ներառում են ԱՄՆ-ում ֆինանսական գործարք կատարելը ՝ բռնի հանցագործություն կատարելու համար[5] պետական պաշտոնյաների կաշառքը և պետական միջոցների հետ խարդախությամբ զբաղվելը, վերահսկվող զինամթերքի մաքսանենգություն կամ անօրինական արտահանում[6] ԱՄՆ գլխավոր դատախազի կողմից չթույլատրված ցանկացած հրազենի կամ զինամթերքի ներմուծում կամ ներմուծում և արտահանման կառավարման կանոնակարգով վերահսկվող ցանկացած ապրանքի մաքսանենգություն[7]։ Այն նաև ներառում է ցանկացած իրավախախտում, երբ ԱՄՆ-ը պարտավորվում է օտարերկրյա պետության հետ փոխադարձ պայմանագրով հանձնել անձին, կամ երբ ԱՄՆ-ը պետք է գործ հարուցի անձի դեմ՝ համաձայն պայմանագրի, կեղծ դասակարգված ապրանքների ներմուծում համակարգչային հանցագործություն և 1938 թվականի օտարերկրյա գործակալների գրանցման ակտի ցանկացած հանցագործություն։ 320-րդ բաժինը թույլ է տալիս բռնագրավել Միացյալ Նահանգների իրավասության մեջ գտնվող ցանկացած գույք, որը ձեռք է բերվել օտար ազգի դեմ հանցագործության արդյունքում, որը ներառում է վերահսկվող նյութի արտադրություն, ներմուծում, վաճառք կամ բաշխում։ 323-րդ բաժինը փոփոխել է այն միջոցները, որոնց միջոցով օտարերկրյա պետությունը կարող է ձգտել բռնագրավման կամ վճիռի մասին ծանուցում իրականացնել Միացյալ Նահանգների շրջանային դատարանի կողմից՝ ավելացնելով նոր պարբերություն, որը հստակեցնում է, թե ինչպես ԱՄՆ կառավարությունը կարող է դիմել արգելանքի տակ պահպանել գույքի առկայությունը, որը ենթակա է օտարերկրյա բռնագրավման կամ բռնագրավման դատավճռի։ Մեծ շեշտ է դրվում նաև օտարերկրյա դատարանի կարողության վրա՝ հետևելու պատշաճ ընթացակարգին, երբ քննարկում է բռնագրավման կամ բռնագրավման մասին վճռի դիմումը, որը պետք է գրանցվի և կատարվի ԱՄՆ-ում[8]։ Բաժին 328-ը պահանջում է, որ ֆինանսների նախարարը ձեռնարկի բոլոր ողջամիտ քայլերը՝ խրախուսել օտարերկրյա կառավարություններին՝ պահանջել, որ ԱՄՆ և այլ երկրներ ուղարկված դրամական փոխանցումների հրահանգներում ներառվի սկզբնավորողի անունը, որտեղ տեղեկատվությունը պահպանվի փոխանցման սկզբից մինչև վճարման կետը։ 330-րդ հոդվածի համաձայն, քարտուղարին հանձնարարվում է նաև խրախուսել միջազգային համագործակցությունը փողերի լվացման, ֆինանսական հանցագործությունների և ահաբեկչական խմբավորումների ֆինանսների հետաքննության գործում։
Կոռուպցիա
խմբագրել329-րդ հոդվածը քրեական պատիժներ է սահմանում կոռումպացված պաշտոնատար անձանց համար։ Կառավարության պաշտոնատար անձը կամ աշխատակիցը, որը կոռուպցիոներ է գործում ինչպես նաև կոռուպցիոն գործողություն դրդող անձը ծառայողական կատարման ընթացքում կտուգանվի կաշառքի դրամական համարժեքի եռապատիկից ոչ ավելի չափով։ Այլապես նրանք կարող են ազատազրկվել 15 տարուց ոչ ավելի, կամ կարող են տուգանվել և ազատազրկվել։ Տույժերը կիրառվում են այն ֆինանսական հաստատությունների նկատմամբ, որոնք չեն կատարում համապատասխան հաշիվները դադարեցնելու հրամանը Գլխավոր դատախազի կամ Ֆինանսների նախարարի կողմից 319-րդ հոդվածի համաձայն 10 օրվա ընթացքում։ Ֆինանսական հաստատությունը կարող է տուգանվել 10,000 ԱՄՆ դոլարով յուրաքանչյուր օրվա համար, երբ հաշիվը բաց է մնում 10-օրյա սահմանաչափի ավարտից հետո։
Ենթավերնագիր Բ՝ Բանկային գաղտնիքի մասին ակտի փոփոխություններ և հարակից բարելավումներ
խմբագրելԵնթավերնագիր Բ-ն հիմնականում փոփոխում է Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքը՝ փորձելով դժվարացնել փողերի լվացման օգտատերերի գործունեությունը, ինչպես նաև հեշտացնել իրավապահ և կարգավորող մարմինների կողմից փողերի լվացման գործողությունների վերահսկումը։ ԲԳՕ-ն փոփոխվել է, որպեսզի նշանակված սպային կամ գործակալությանը, ով ստանում է կասկածելի գործունեության մասին հաղորդումներ, թույլ է տալիս տեղեկացնել ԱՄՆ հետախուզական գործակալություններին։ Այն նաև անդրադառնում է հաշվառման և հաշվետվության հետ կապված խնդիրներին՝ հեշտացնելով կասկածելի գործարքների մասին հաշվետվությունը։ ֆինանսական հաստատությունների կողմից կասկածելի գործարքների մասին հաշվետվություն ներկայացնելու պահանջ դնելով, փողերի լվացման դեմ պայքարի ծրագրերի ստեղծման և փողերի լվացման դեմ պայքարի ռազմավարության ավելի լավ սահմանման միջոցով և պահանջելով, որ յուրաքանչյուր ոք, ով զբաղվում է բիզնեսով, հաշվետվություն ներկայացնի մետաղադրամի և արտարժույթի 10,000 ԱՄՆ դոլարից ավելի ստացականների համար։ Ենթավերնագիրը մեծացնում է քաղաքացիական և քրեական պատիժները փողերի լվացման համար և սահմանում է տույժեր աշխարհագրական թիրախավորման պատվերների և հաշվառման որոշակի պահանջների խախտման համար։ Բ ենթավերնագիրը նաև օրենսդրություն է սահմանել անվտանգ ցանցի ստեղծման, ԱՄՆ Դաշնային պահուստային բանկերի պաշտպանության բարելավման համար և հանձնարարել է Միացյալ Նահանգների միջազգային ֆինանսական հաստատությունների գործադիր տնօրեններին աջակցել ցանկացած երկրի, որը քայլեր է ձեռնարկել աջակցելու ԱՄՆ-ի ահաբեկչության դեմ պատերազմին։
Գրառումների վարում և հաշվետվություն
խմբագրելՁեռնարկվել են մի շարք միջոցառումներ՝ բարելավելու հաշվառման վարումը և հաշվետվությունները։ Բաժին 351-ը փոփոխել է ԲԳՕ-ն՝ ֆինանսական հաստատություններին իրավական անձեռնմխելիություն տրամադրելու կասկածելի գործարքների կամ գործունեության ցանկացած բացահայտման համար համապատասխան մարմիններին, կամ նման բացահայտման մեջ նշված որևէ անձի չծանուցելու համար, և արգելում է այս բացահայտումը հրապարակել։ Ավանդների ապահովագրության մասին դաշնային օրենքը փոփոխվել է 355-րդ բաժնի համաձայն, որը թույլ է տալիս գրավոր աշխատանքի վկայագրերում նշել ապօրինի գործունեության մեջ ներգրավված կասկածները՝ ի պատասխան մեկ այլ ֆինանսական հաստատության խնդրանքի, բայց պարզաբանելով, որ այն չի պահանջում բացահայտում և չի պաշտպանում որևէ մեկի պատասխանատվությունից, ով բացահայտում է այն տեղեկատվությունը, որը պարզվել է, որ կատարվել է օգտագործելով դիտավորությու[9]։
356-րդ բաժինը ստիպել է ԱՄՆ ֆինանսների նախարարությանը սահմանել կանոնակարգեր, որոնք պահանջում են բրոքերներից և դիլերներից, որոնք գրանցված են Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովում (SEC)՝ համաձայն 1934 թվականի Արժեթղթերի բորսայի օրենքի, ներկայացնել կասկածելի գործունեության հաշվետվություններ (SAR), երբ նրանք տեսնեն կասկածելի գործունեություն[10]։ Բաժին 355-ը նաև սահմանում է, որ Ֆինանսների նախարարը, Դաշնային պահուստային համակարգի կառավարիչների խորհուրդը և Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովը համատեղ պետք է պատրաստեն հաշվետվություն՝ ներդրումային ընկերությունների նկատմամբ ԲԳՕ-ի պահանջները կիրառելու արդյունավետ կանոնակարգերի վերաբերյալ առաջարկություններով։ Սահմանելուց հետո, թե ինչ է նշանակում «ներդրումային ընկերություններ», վերջնական զեկույցը պարզել է, որ ներդրումային ընկերությունների որոշ տեսակներ ավելի ենթակա են փողերի լվացման , քան այլ տեսակի ներդրումային ընկերությունները՝ փակ ֆոնդերը, ինտերվալային ֆոնդերը, ապրանքային ֆոնդերը, մասնավոր բաժնետիրական հիմնադրամները, վենչուրային կապիտալի ֆոնդերը և անշարժ գույքի ներդրումային ֆոնդերը (REIT), տարբեր պատճառներով, այնքան էլ խոցելի չէին փողերի լվացման նկատմամբ կամ առանձնապես գրավիչ չէին փող լվացողների համար։ Վերջնական եզրակացությունը, որին FinCEN-ը հանգել է զեկույցում, այն էր, որ քանի որ ներդրումային ընկերությունների շատ տեսակներ կան, նրանք պետք է նույն սահմանումը կիրառեն բոլոր ներդրումային ընկերությունների նկատմամբ, բացառությամբ ապրանքային ֆոնդերի և այն հիմնադրամների, որոնք հիմնականում ներդրումներ են կատարում անշարժ գույքում։ Նման սահմանման լայն շրջանակի պատճառով այն ավելի է սահմանափակվել այն ներդրումային ընկերությունների վրա, որոնք թույլ են տալիս ներդրողին մարել իրենց ներդրումների մի մասը ներդրումը կատարելուց հետո երկու տարվա ընթացքում, օրացուցային եռամսյակի վերջում բացառել 1,000,000 ԱՄՆ դոլարից պակաս ակտիվներ ունեցող ներդրումային ընկերությունները և բացառել այն ֆոնդերը, որոնք կազմակերպվել են ԱՄՆ-ում, որոնք կազմակերպված կամ հովանավորվում են ԱՄՆ-ի անձի կողմից, կամ որոնք սեփականության շահերը վաճառում են ԱՄՆ-ի բնակիչներին[11]։
Բաժին 359-ը ֆինանսական հաստատության սահմանման ներքո բերեց լ էդրամական ծառայությունների ձեռնարկություններին (MSBs) նրանց, ովքեր շահագործում են արժեքի փոխանցման ոչ ֆորմալ համակարգերը հիմնական ֆինանսական համակարգից դուրս։ Սա իշխանությունների համար հեշտացնում է ԱՄՆ-ի տնտեսության այս հատվածում փողերի լվացման դեմ պայքարի գործողությունները կարգավորելը և հետաքննելը։ Զեկույց է տրվել նաև՝ պարզելու, թե արդյոք լրացուցիչ օրենսդրություն է պահանջվում MSB-ների համար, սակայն դա պարզել է, որ ավելի շատ օրենսդրության անհրաժեշտություն չկա։ Այնուամենայնիվ, զեկույցը գտնում է, որ իրավապահ և կարգավորող համայնքները պետք է ձեռնարկեն համապարփակ ծրագիր՝ բարձրացնելու իրենց գիտելիքները արժեքների փոխանցման ոչ ֆորմալ համակարգերում օգտագործվող մեխանիզմների շրջանակի վերաբերյալ, որպեսզի ավելի լավ հասկանան դրանք և որոշեն, թե արդյոք նրանք կարծում են, որ որևէ լրացուցիչ օրենսդրության կարիք կա[12]։
365-րդ բաժինը փոփոխում է ԲԳՕ-ն և պահանջում է, որ յուրաքանչյուր ոք, որը զբաղվում է բիզնեսով, պետք է հաշվետվություն ներկայացնի FinCEN-ին 10,000 ԱՄՆ դոլարից ավելի մետաղադրամների և արտարժույթի ստացման համար։ Այն նաև անօրինական է դարձնում գործարքների կառուցվածքը այնպես, որ խուսափեն ԲԳՕ-յի հաշվետվությունների պահանջներից։ Բաժին 366-ը հանձնարարել է ուսումնասիրել, թե ինչու են չափազանց շատ արժութային գործարքների հաշվետվությունները։ 2002 ֆինանսական տարում այնքան շատ էին ներկայացված փաստաթղթերը (12,3 միլիոն ներկայացվել և ընդամենը 118,678 CTR-ից բացառություններ արվել), որ Կոնգրեսը մտահոգված է եղել, որ դա բացասաբար է անդրադառնում իրավապահ մարմինների արդյունավետության վրա։ Հետազոտությունը ցույց է տվել, որ ձեռնարկությունները անհարկի հաշվետվություններ են ներկայացնում մի քանի պատճառներով և տվել են տարբեր առաջարկություններ, որոնք կարող են մեղմել խնդիրը։ Դրանցից այն առաջարկում է, որ FinCEN-ը պետք է աշխատի դաշնային բանկերի կարգավորիչների, ինչպես նաև բանկերի հետ, որպեսզի հնարավորինս նվազեցնի բացառությունների սխալ որոշումների կայացման բացասական կարգավորիչ հետևանքների վախը, ներառյալ Խորհրդատվական թողարկումը, որը խրախուսում է ազատման գործընթացի օգտագործումը[13]։
Փողերի լվացման դեմ պայքարի ծրագրեր և ռազմավարություն
խմբագրելԲ ենթավերնագրի երկու բաժինները վերաբերում են ԱՄՆ կառավարության փողերի լվացման դեմ պայքարի ծրագրերին և ռազմավարությանը։ BSA-ի 352-րդ բաժնում փոփոխություններ են կատարվել, որոնք ֆինանսական հաստատություններին պարտավորեցնում են իրականացնել փողերի լվացման դեմ պայքարի ծրագրեր։ Հաստատությունները պետք է առնվազն մշակեն ներքին քաղաքականություն, ընթացակարգեր և վերահսկողություն. նշանակել համապատասխանության պատասխանատու, շարունակաբար իրականացնել աշխատողների վերապատրաստման ծրագիր. և ստեղծել անկախ աուդիտորական ծառայություն՝ ծրագրերը փորձարկելու համար։ Ֆինանսների նախարարն իրավասու է սահմանել այս ծրագրերի համար նվազագույն ստանդարտներ, բայց կարող է ազատել ցանկացած ֆինանսական հաստատություն այդ ստանդարտների կիրառումից, որոնք ենթակա չեն դաշնային կանոնակարգերի օրենսգրքի 31-րդ բաժնի 103-րդ մասում պարունակվող կանոնների դրույթներին[14]։ Բաժինը նաև հանձնարարում է Ֆինանսների նախարարին մշակել կանոնակարգեր «համապատասխան ֆինանսական հաստատությունների չափերին, գտնվելու վայրին և գործունեությանը, որոնց նկատմամբ կիրառվում են այդպիսի կանոնակարգերը»։ Այս կանոնակարգերը համատեղ մշակվել են FinCEN - ի և ԱՄՆ ֆինանսների նախարարության կողմից 2001 թվականի դեկտեմբերի 5-ի թիվ 31 C.F.R. 103.137-ի ներքո և հիմնականում նպատակ ունեն ապահովագրական ընկերություններին պարտավորեցնել ստեղծել փողերի լվացման դեմ պայքարի ծրագրեր. դեպոզիտարիայի հաստատությունները չեն ազդել, քանի որ բանկային գաղտնիքի մասին օրենքն արդեն պահանջում է, որ նրանք ունենան փողերի լվացման դեմ պայքարի ծրագրեր[15]։
ԲԳՕ-ն սահմանում է, որ «նախագահը, գործելով քարտուղարի միջոցով և գլխավոր դատախազի հետ խորհրդակցելով, պետք է մշակի փողերի լվացման և հարակից ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարի ազգային ռազմավարություն»։ Այդ ռազմավարության մշակման ժամանակ օրենսդրությունը տալիս է այն ոլորտների ցանկը, որոնք վերաբերում են ցանկացած ոլորտի, որը նախագահը, գործելով քարտուղարի միջոցով և խորհրդակցելով գլխավոր դատախազի հետ, համարում է համապատասխան։ Ռազմավարության 354-րդ բաժնում ավելացվել է նոր ոլորտ, որը պահանջում է հաշվի առնել՝ «տվյալներ միջազգային ահաբեկչության գործողությունների ֆինանսավորման հետ կապված փողերի լվացման ջանքերի և նման ֆինանսավորման կանխարգելման, բացահայտման և հետապնդման ջանքերի վերաբերյալ»։
Տույժեր
խմբագրել353-րդ հոդվածը բարձրացրել է քաղաքացիական և քրեական պատիժները ԲԳՕ-ի շրջանակներում ընդունված ցանկացած հրամանի խախտման համար։ Քաղաքացիական և քրեական պատիժները նաև ավելացվել են Ավանդների ապահովագրման դաշնային օրենքի 21-րդ և 91-508 հանրային օրենքի 123-րդ հոդվածով նախատեսված կանոնակարգերի խախտման համար[16]։ 91-508 Հանրային իրավունքի 123-րդ բաժինը սահմանում է կանոնակարգեր, որոնք կարգավորում են չապահովագրված բանկերի կամ հաստատությունների կամ 12 U.S.C. ում սահմանված ցանկացած այլ հաստատության հաշվառումը[17] մինչդեռ Ավանդների ապահովագրման դաշնային օրենքի 21-րդ բաժինը սահմանում է կանոնակարգեր, որոնք կարգավորում են ապահովագրված ավանդապահ հաստատությունների գրանցումների պահպանումը[18]։ Բաժինը նաև երկարացնում է աշխարհագրական թիրախավորման պատվերների արդյունավետ ժամկետը 60 օրից մինչև 180 օր[19]։
363-րդ բաժինը Ֆինանսների նախարարին իրավունք է տալիս դրամական տույժեր նշանակել գործարքի գումարի երկու անգամից ոչ պակաս, բայց ոչ ավելի, քան 500,000 ԱՄՆ դոլարի չափով, ցանկացած ֆինանսական հաստատության կամ գործակալության նկատմամբ, որը կատարում է քաղաքացիական[20] կամ Փողերի լվացման դեմ պայքարի միջազգային միջոցառումների քրեական խախտում։
Անվտանգ ցանց
խմբագրել362-րդ բաժնի համաձայն, ԱՄՆ ֆինանսների նախարարին հանձնարարվել է ստեղծել բարձր անվտանգության ցանց, որը թույլ է տալիս էլեկտրոնային եղանակով ներկայացնել ԲԳՕ-ի, Հանրային օրենքի 91-508-րդ գլխի 2-րդ գլխի կամ ավանդների ապահովագրության Դաշնային օրենքի 21-րդ բաժնի կողմից պահանջվող ֆինանսական հաշվետվությունները։ Օրենսդրությունը նաև պահանջում է, որ պաշտպանված ցանցը նախազգուշացումներ և կասկածելի գործողությունների վերաբերյալ այլ տեղեկություններ ուղարկի ֆինանսական հաստատություններին։ Ցանցը պետք է ավարտվեր Հայրենասիրական ակտի ուժի մեջ մտնելուց հետո 9 ամսվա ընթացքում։ ՀԴԲ-ի հակաահաբեկչական ստորաբաժանման ահաբեկչության ֆինանսավորման գործողությունների բաժնի ղեկավար Դենիս Լորմելի ցուցմունքների համաձայն, ԱՄՆ հայրենասիրական օրենքի կապի համակարգը մշակվել է FinCEN-ի կողմից ելնելով նման պահանջներից[21]։
Դաշնային պահուստի օբյեկտների պաշտպանություն
խմբագրել364-րդ բաժնի համաձայն, Դաշնային պահուստային համակարգի կառավարիչների խորհուրդը լիազորված է թույլ տալ աշխատակիցներին գործել որպես իրավապահ մարմինների աշխատակիցներ՝ պաշտպանելու ԱՄՆ-ի ցանկացած Դաշնային պահուստային բանկի տարածքը, գույքը և անձնակազմը, ինչպես նաև խորհրդի կողմից կամ նրա անունից իրականացվող ցանկացած գործառնություն։ Դաշնային պահուստային համակարգի կառավարիչների խորհուրդը կարող է նաև թույլ տալ, որ աշխատակիցները գործեն որպես իրավապահ մարմինների աշխատակիցներ։ Խորհուրդը կարող է նաև այդ լիազորությունները վերապահել ԱՄՆ Դաշնային պահուստային բանկին, պայմանով, որ պահուստային բանկը հետևի խորհրդի կողմից սահմանված և ԱՄՆ գլխավոր դատախազի կողմից հաստատված կանոններին։ Իրավապահ մարմինների աշխատակիցներն իրավունք ունեն հրազեն կրել և ձերբակալություններ կատարել վարչության կամ պահուստային բանկի տարածքում կամ շենքերում կատարված քրեական հանցագործությունների համար։ Իրավապահ մարմինների աշխատակիցները պետք է հաջողությամբ վերապատրաստվեն իրավապահ մարմիններում և ունենան հրազեն կրելու և ձերբակալություններ կատարելու թույլտվություն[22]։
Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքի այլ դրույթներ
խմբագրելՎերանայվել և փոփոխվել են ԲԳՕ-ի որոշ այլ դրույթներ։ Բաժին 357-ը սահմանում է, որ պետք է պատրաստվի հաշվետվություն ֆինանսների նախարարությանը փոխանցված տեղեկատվության մշակման նպատակահարմարության և անհրաժեշտության մասին (ԲԳՕ-ի դրույթների համաձայն) Միացյալ Նահանգների ներքին եկամուտների ծառայության կողմից կառավարվող այլ օբյեկտներ տեղափոխելու նպատակահարմարության և անհրաժեշտության մասին։ Զեկույցը եզրակացրել է, որ ԱՄՆ Ներքին Եկամուտների ծառայության փորձի, ռեսուրսների և կենտրոնացման լույսի ներքո ԱՄՆ ներքին եկամուտների վարչությունը պետք է շարունակի իրականացնել տեղեկատվության մշակման և ստուգման գործառույթներ, և որ ԱՄՆ ներքին եկամուտների վարչությունը լավագույն դիրքում է այդպիսի մշակումը կառավարելու համար՝ շնորհիվ իր մեծ փորձի և 1970-ականներից ի վեր ԲԳՕ-ի կառավարման գերազանց հեղինակության[23]։
ԲԳՕ-ում մի քանի փոփոխություններ են կատարվել 358-րդ հոդվածի համաձայն։ Փոփոխություն է կատարվել, որը թույլ է տալիս նշանակված սպային կամ գործակալությանը, ով ստանում է կասկածելի գործարքների մասին հաշվետվություններ, այդ մասին տեղեկացնել ԱՄՆ հետախուզական գործակալություններին։ ԲԳՕ-ի նշված նպատակները. 91-508 հանրային իրավունքի 123(ա) բաժինը և Ավանդների ապահովագրման դաշնային օրենքի բաժինը 21(ա) փոփոխվել են՝ թույլատրելու համար տրամադրել հաշվետվություններ կամ գրառումներ. գործակալություններ, որոնք իրականացնում են հետախուզական կամ հակահետախուզական գործողություններ, այդ թվում՝ վերլուծություններ՝ միջազգային ահաբեկչությունից պաշտպանվելու նպատակով։ Այն նաև փոփոխվել է որպեսզի Ֆինանսների նախարարին հանձնարարվի հաշվետվություններ տրամադրել գործակալություններին, ԱՄՆ հետախուզությանը կամ ինքնակարգավորվող կազմակերպություններին, որոնք գրանցված են Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովում կամ ապրանքային ֆյուչերսների առևտրային հանձնաժողովի ղեկավարի խնդրանքով։ Բացահայտման համար բացառություններ են արվում 1974 թվականի Գաղտնիության մասին ակտով ընդգրկված հանգամանքների համար։
Նմանատիպ մի քանի փոփոխություններ են կատարվել նաև այլ ակտերում։ Փոփոխություն է կատարվել 1978 թվականի Ֆինանսական գաղտնիության իրավունքի մասին ակտում՝ թույլ տալով, որ ակտի համաձայն ձեռք բերված ֆինանսական գրառումները փոխանցվեն այլ գործակալության, եթե դրանք առնչվում են միջազգային ահաբեկչության հետ կապված հետախուզական կամ հակահետախուզական գործունեությանը։ Ֆինանսական գաղտնիության մասին ակտում նշված 1114 բաժնի հատուկ ընթացակարգերից ոչ մեկը չի տարածվում ԱՄՆ պետական մարմինների վրա, որոնք հետաքննություն կամ հետախուզական կամ հակահետախուզական գործունեություն են իրականացնում՝ կապված ներքին կամ միջազգային ահաբեկչության հետ։ Ֆինանսական գրառումները, որոնք ստացվում են Դաշնային մեծ ժյուրիի դատավճռով, այժմ կարող են օգտագործվել նաև ահաբեկչության դեմ պայքարի նպատակով։ Արդար վարկային հաշվետվության մասին օրենքը փոփոխվել է՝ սպառողների հաշվետվությունների գործակալություններից պահանջելով տրամադրել հաճախորդների հաշվետվություններ հաճախորդի մասին և Հաճախորդի ֆայլում առկա բոլոր այլ տեղեկությունները, որոնք հասանելի են պետական գործակալությանը, որն իրավասու է հակաահաբեկչական գործունեություն իրականացնել, երբ գործակալության կողմից ներկայացվում է գրավոր վկայական։ Սպառողների գործակալությունը չի կարող որևէ մեկին բացահայտել, որ իրենք նման տեղեկատվություն են տրամադրել այն գործակալությանը, որը խնդրել է այդ տեղեկությունը։ Սպառողների հաշվետվություն տրամադրող գործակալությանը և գործակալության ցանկացած աշխատակցի ապահովված է նման տեղեկատվություն տրամադրելու համար, եթե կարելի է ապացուցել, որ դա արվել է բարեխղճորեն[24]։
Ֆինանսական հանցագործությունների կատարման ցանց
խմբագրելFinCEN-ը ստեղծվել է որպես Միացյալ Նահանգների ֆինանսների նախարարության բյուրո։ Այն սահմանում է բյուրոյի տնօրենի պարտականությունները և ֆինանսների նախարարին հանձնարարվում է մշակել և պահպանել գործառնական ընթացակարգերը ՝ կապված պետական տվյալների հասանելիության ծառայության և FinCEN-ի կողմից սպասարկվող ֆինանսական հանցագործությունների կապի կենտրոնի հետ։
Ձայն և քվե
խմբագրել360-րդ հոդվածի համաձայն՝ Միացյալ Նահանգների նախագահին իրավունք է տրվում հանձնարարել միջազգային ֆինանսական հաստատությունների Միացյալ Նահանգների գործադիր տնօրեններին (օրինակ՝ Արժույթի միջազգային հիմնադրամը և Համաշխարհային բանկը) օգտագործել իրենց լիազորությունները (որը կոչվում է «ձայն և քվեարկություն») աջակցելու համար ցանկացած փոխառություն կամ համապատասխան հաստատությունների միջոցների այլ օգտագործում այն երկրների համար, որոնք ցույց են տվել, որ «գործողություններ են ձեռնարկում, որոնք նպաստում են միջազգային ահաբեկչական գործողություններին արձագանքելու, զսպելու կամ կանխելու Միացյալ Նահանգների ջանքերին»:Ֆինանսների նախարարը նաև լիազորված է գործադիր տնօրեններին հրահանգել ակտիվորեն օգտագործել գործադիր տնօրենի քվեարկության իրավունքը՝ պահանջելով աուդիտ անցկացնել իրենց հաստատությունների կողմից կատարված վճարումների վերաբերյալ՝ ապահովելու համար, որ միջոցները չեն վճարվում այն անձանց, ովքեր կատարում են, սպառնում են կատարել կամ աջակցել ահաբեկչությանը։
Ենթավերնագիր Գ՝ Արժութային հանցագործություններ և պաշտպանություն
խմբագրելԳ ենթավերնագիրն անդրադառնում է արժույթի հետ կապված մի շարք հանցագործությունների։ Այն փորձում է կանխել մեծածախ կանխիկի մաքսանենգությունը և թույլ է տալիս առգրավել արժույթի հաշվետվությունների դեպքերը։ Այն նաև նախատեսում է մի շարք միջոցներ կեղծարարության դեմ պայքարի համար։ ԲԳՕ-ն փոփոխվել է՝ պարզաբանելու արտատարածքային իրավասության հարցերը։
Կանխիկ դրամի զանգվածային մաքսանենգություն Միացյալ Նահանգներում կամ դրանից դուրս
խմբագրելՀամաձայն Հայրենասիրական օրենքի 371-րդ հոդվածի, Կոնգրեսը նշել է, որ բանկային գաղտնիքի մասին օրենքի համաձայն արժույթի հաշվետվությունը կարևոր է փողերի լվացմանը ստիպելու համար խուսափել ավանդական ֆինանսական հաստատություններից փող լվանալուց և ստիպել է նրանց օգտագործել կանխիկի վրա հիմնված բիզնեսները՝ ավանդական ֆինանսական հաստատություններից խուսափելու համար։ Այս խուսափելու պատճառով մեծ քանակությամբ արժույթը մեծածախ ձևով ( բանկային թղթադրամներ և այլն) այժմ տեղափոխվում են ԱՄՆ-ից դուրս փողեր լվացողների կողմից և արտասահմանյան ֆինանսական հաստատություններ կամ վաճառվում սև շուկայում։ Իրականում պարզվել է, որ մեծածախ արժույթը դարձել է փողերի լվացման ամենահայտնի ձևը՝ կանխիկ մեծ գումարներ խուսափողական եղանակով տեղափոխելու համար։ Այս բացահայտման շնորհիվ նոր ջանքեր են գործադրվել դադարեցնելու փողերի լվացումը մեծածախ արժույթի շարժումների միջոցով՝ հիմնականում կենտրոնանալով հանցավոր եկամուտների բռնագրավման և փողերի լվացման համար պատիժների ավելացման վրա։ Կոնգրեսը հասկացել է, որ դրամական փոխանցումների մասին զեկուցումից խուսափելու քրեական հանցագործությունը բավարար չէ և որոշել է, որ ավելի լավ կլիներ, եթե մեծաքանակ արժույթի մաքսանենգությունը ինքնին հանցագործություն լիներ։
ԲԳՕ-ին կցվել է նոր բաժին, որը քրեական հանցագործություն է համարել արժույթի մասին հաշվետվությունից խուսափելը` ցանկացած անձի նկատմամբ ավելի քան 10,000 ԱՄՆ դոլար թաքցնելով կամ ցանկացած ուղեբեռի, ապրանքի կամ այլ կոնտեյների միջոցով, որը տեղափոխվում է կամ դուրս է գալիս ԱՄՆ։ Նման իրավախախտման համար հասանելի է մինչև 5 տարի ազատազրկում և ցանկացած գույքի բռնագրավում մինչև մաքսանենգ ճանապարհով տեղափոխվող գումարի չափով։ Այն ընթացակարգերը, որոնք ներառում են նման գույքի առգրավումը և բռնագրավումը, նշված են Վերահսկվող նյութերի մասին օրենքի 413-րդ հոդվածով։ Եթե ամբաստանյալը բավարար միջոցներ չունի, որպեսզի դատարանը կարողանա կալանք դնել մաքսանենգության գումարը ծածկելու համար, ապա դատարանն իրավասու է անձնական դրամական վճիռ կայացնել մինչև բռնագանձման ենթակա գումարը։
Բռնագանձում արժույթի հաշվետվության դեպքերում
խմբագրելԲԳՈ-ն փոփոխվել է Հայրենասիրական ակտի 372-րդ հոդվածով, որպեսզի արժույթի հաղորդման դեպքերի քաղաքացիական և քրեական պատիժների խախտումները լինեն մեղադրյալի ողջ գույքի բռնագրավումը, որը ներգրավված է հանցագործության մեջ, և ցանկացած գույք, որը կարող է պատկանել ամբաստանյալին։
Ապօրինի փող փոխանցող բիզնեսներ
խմբագրելՄիացյալ Նահանգների օրենսգրքի 18-րդ վերնագրի 1960-րդ բաժինը փոփոխվել է Հայրենսասիրական օրենքի 373-րդ հոդվածով։ Նախկինում այն արգելում և պատժում էր ապօրինի փող փոխանցող ձեռնարկություններին, իսկ այժմ արգելում և տալիս է նմանատիպ տույժեր չլիցենզավորված փողեր փոխանցող ձեռնարկությունների համար։ Այս բաժինը օգտագործվել է Յեհուդա Աբրահամի նկատմամբ քրեական հետապնդում իրականացնելու համար՝ բրիտանացի զենքի առևտրական Հերմանտ Լախանիի համար դրամական փոխանցումներ կազմակերպելուն օգնելու համար, որը ձերբակալվել է 2003 թվականի օգոստոսին։ Լախանին փորձել է հրթիռ վաճառել ՀԴԲ գործակալին, որը ներկայացել է որպես սոմալիացի զինյալ[25]։
Ներքին և արտասահմանյան արժույթների և պարտավորությունների կեղծում
խմբագրելՀայրենասիրական ակտի 374-րդ բաժնի համաձայն, ներքին կեղծիքի սահմանումն այժմ ընդգրկում է պատկերների անալոգային, թվային կամ էլեկտրոնային վերարտադրությունը, և դրա համար պատիժները նախատեսված են ԱՄՆ օրենսգրքի տարբեր մասերում։ Ներքին կեղծարարության համար տույժերը բարձրացվել են մինչև 20 տարվա ազատազրկում՝ պարտավորությունների կամ արժեթղթերի կեղծման համար, ինչպես նաև կեղծ արժույթի փոխանցման համար։ Այն նաև հանցագործություն է դարձնում Միացյալ Նահանգների որևէ պարտավորության կամ այլ անվտանգության անալոգային, թվային կամ էլեկտրոնային պատկերի տիրապետումը, տպավորություն թողնելը գործիքների վրա, որոնք օգտագործվում են նման պարտավորություն կատարելու համար կամ տիրապետում կամ վաճառել գործիքների տպավորությունները, որոնք օգտագործվում են պարտավորությունների կամ արժեթղթերի համար։ Օրենքի նման խախտումների համար պատիժները խիստ են՝ օրինախախտները ենթարկվում են մինչև 25 տարվա ազատազրկման։ Օրենքը նաև տարբեր թղթադրամների մասերը միացնելը համարում է կեղծարարություն, իսկ Հայրենասիրական օրենքը պատիժը 5 տարվա ազատազրկումից 10 տարվա է դարձրել։ Օրենքը նաև մեծացնում է պատիժը 5 տարվա ազատազրկումից մինչև 10 տարվա՝ պարտատոմսերի կեղծման և որոշ ներքին վարկային գործակալությունների պարտավորությունների համար[26]։
Նմանատիպ փոփոխություններ են կատարվել 375-րդ հոդվածի համաձայն՝ օտարերկրյա պարտավորություններին և արժույթին։ Նախկինում օտարերկրյա պետության պարտատոմսերի, վկայագրերի, պարտավորությունների կամ այլ արժեթղթերի կեղծման համար տույժերը կազմել են առավելագույնը հինգ տարվա ազատազրկում, սակայն փոփոխվել է մինչև 20 տարվա ազատազրկման։ Կեղծ օտարերկրյա պարտավորություններ կամ արժեթղթեր արտասանելու համար տույժերը նույնպես երկարացվել են 5 տարվա ազատազրկումից մինչև 20 տարվա։ ԱՄՆ քրեական օրենսգրքի 18-րդ հոդվածի 481-րդ կետին ավելացվել է պատիժ նրանց համար, ովքեր պատրաստում կամ տիրապետում են ցուցանակներ, քարեր կամ անալոգային, թվային կամ էլեկտրոնային պատկերներ՝ օտարերկրյա պարտավորությունները կամ արժեթղթերը կեղծելու համար, և այս բաժինը խախտելու համար պատիժը հինգից հասցվել է 20 տարվա ազատազրկման։ Յուրաքանչյուր ոք, որը կզբաղվի օտարերկրյա թղթադրամներ պատրաստելիս կամ տարածելիս, կպատժվի մինչև 20 տարվա ազատազրկմամբ։
Ահաբեկչությունից ստացված եկամուտների լվացում
խմբագրել376-րդ բաժինը փոփոխություններ է կատարել 1956 թվականի ԱՄՆ օրենսգրքի 18-րդ հոդվածում, որն արգելում է փողերի լվացումը՝ ներառելով «անօրինական գործունեության» սահմանման մեջ օտարերկրյա ահաբեկչական կազմակերպություններին նյութական աջակցություն կամ ռեսուրսներ տրամադրելը։
Արտերկրային իրավասություն
խմբագրելԱՄՆ օրենսգիրքը լրացվել է 377-րդ հոդվածով։ Այժմ այն ասում է, որ յուրաքանչյուր ոք, որը կեղծ գործողություններ է կատարում, և յուրաքանչյուր ոք, որը դավադրություն է կազմակերպում այդ անձի հետ Միացյալ Նահանգների իրավասության սահմաններից դուրս, ինչը ԱՄՆ-ում հանցագործություն է, հետապնդվում է օրենքով՝ համաձայն ԱՄՆ օրենսգրքի 1029 18-րդ կետի, որը վերաբերում է մուտքի սարքերի հետ կապված խարդախություններին և հարակից գործողություններին։ Սա կիրառելի է միայն այն դեպքում, եթե
- իրավախախտումը կապված է ֆինանսական հաստատության, հաշվի թողարկողի, վարկային քարտերի համակարգի անդամի կամ Միացյալ Նահանգների իրավասության ներքո գտնվող այլ կազմակերպության կողմից թողարկված, պատկանող, կառավարվող կամ վերահսկվող մուտքի սարքի օգտագործման հետ,
- Եվ այդ անձը տեղափոխում, առաքում, ուղարկում, փոխանցում է երկիր կամ դրա միջոցով, կամ այլ կերպ պահում, թաքցնում կամ պահում է Միացյալ Նահանգների իրավասության սահմաններում ցանկացած առարկա, որն օգտագործվում է հանցագործության կատարմանը նպաստելու համար, կամ այդպիսի հանցագործությունից ստացված եկամուտը կամ դրա արդյունքում ստացված գույքը։
Գրականություն
խմբագրել
- Bruce G. Leto, Bibb L. Strench and Thomas R. Phillips (of Stradley Ronon Stevens & Young, LLP) "Anti-Money Laundering Initiatives Under the USA Patriot Act". Findlaw.com
- Raymond Banoun, Derrick Cephas, Lawrence D. Fruchtman (of Cadwalader, Wickersham & Taft) "USA Patriot Act and Other Recent Money Laundering Developments Have Broad Impact on Financial Institutions". Social Science Research Network.
- Joseph B. Tompkins Jr. (of Sidley Austin Brown & Wood LLP). "The impact of the USA PATRIOT Act on non-U.S. banks". International Monetary Fund.
Ծանոթագրություններ
խմբագրել- ↑ USA PATRIOT Act, Title III, Section 302 (5) & (6)
- ↑ USA PATRIOT Act, Title III, Section 302 (8)
- ↑ USA PATRIOT Act, Title III, Section 302 (9)
- ↑ This was done through in 31 CFR 103.100 and 31 CFR 103.110.
- ↑ Amendment made to Կաղապար:Usc-clause — for some reason an extra parenthesis was inserted into Կաղապար:Usc-clause, according to Cornell University, this was probably mistakenly added by law makers
- ↑ Illegal export of controlled munitions is defined in the United States Munitions List, which is part of the Arms Export Control Act (Կաղապար:Usc)
- ↑ Defined in 15 CFR 730-774
- ↑ Կաղապար:Usc-clause & Կաղապար:Usc-clause
- ↑ Section 18 of the Federal Deposit Insurance Act (Կաղապար:Usc) - section (w) was added.
- ↑ The regulations filed were 31 CFR 103.11(ii), 31 CFR 103.19, and 31 CFR 103.19
- ↑ FinCEN, "A report to congress in accordance with § 356(c) of the Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act of 2001 (USA PATRIOT ACT)" Արխիվացված 2006-05-10 Wayback Machine
- ↑ United States Department of Treasury (November 2002), "A Report to the Congress in Accordance with Section 359 of the Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act of 2001 (USA PATRIOT ACT)" Արխիվացված 2006-05-24 Wayback Machine, page 3 (taken from the Executive Summary).
- ↑ "Report to Congress: Use of Currency Transaction Reports" Արխիվացված 2006-05-17 Wayback Machine (October 2002). Submitted by FinCEN on behalf of the United States Department of Treasury.
- ↑ 31 CFR 103 Արխիվացված 2012-02-04 Wayback Machine deals with financial recordkeeping and reporting of currency and foreign transactions.
- ↑ 31 CFR 103.137 Արխիվացված 2006-09-30 Wayback Machine & Financial Crimes Enforcement Network; Amendment to the Bank Secrecy Act Regulations—Anti-Money Laundering Programs for Insurance Companies Արխիվացված 2006-03-28 Wayback Machine, FinCEN & United States Department of Treasury. Further information on the regulations can also be found at "Anti-Money Laundering Final Rules for Insurance Companies Issued" Արխիվացված 2007-04-01 Wayback Machine (December 2005). Dechert OnPoint, issue 29.
- ↑ Title III, Section 353(a) and (b).
- ↑ Section 123, P.L. 91-508 is Կաղապար:Usc.
- ↑ Section 21 of the Federal Deposit Insurance Act is Կաղապար:Usc.
- ↑ Title III, Section 353(d).
- ↑ Կաղապար:Usc-clause was amended by appending section 7.
- ↑ Testimony of Dennis Lormel, Chief, Terrorist Financing Operations Section, Counterterrorism Division, FBI before the Senate Judiciary Committee, Subcommittee on Technology, Terrorism, and Government Information, October 9, 2002 Արխիվացված Մայիս 24, 2006 Wayback Machine
- ↑ Section 11 of the Federal Reserve Act (Կաղապար:Usc) was amended.
- ↑ United States Department of Treasury (April 26, 2002). "Report to Congress in Accordance with 357 of the Uniting and Strengthening America By Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act of 2001 (USA PATRIOT ACT)" Արխիվացված 2006-05-30 Wayback Machine
- ↑ The amendment was made to section 626 of the Fair Credit Reporting Act, which is also Կաղապար:Usc.
- ↑ "The Patriot Act: Justice Department Claims Success" (July 20, 2005), npr.org
- ↑ Կաղապար:Usc — this includes the Reconstruction Finance Corporation, Federal Deposit Insurance Corporation, National Credit Union Administration, Home Owners' Loan Corporation, Farm Credit Administration, Department of Housing and Urban Development, or any land bank, intermediate credit bank, insured credit union, bank for cooperatives or any lending, mortgage, insurance, credit or savings and loan corporation or association authorized or acting under the laws of the United States.