2009 թվականի խարդախության կիրառման և վերականգնման մասին ակտ
2009 թվականի խարդախության կիրառման և վերականգնման մասին ակտը, կամ FERA, ուժի մեջ է մտել 2009 թվականի մայիսի 20-ին, հանրային օրենք է Միացյալ Նահանգներում, որն ընդունվել է 2009 թվականին։ Օրենքը ուժեղացրել է դաշնային խարդախության մասին օրենքների քրեական կիրարկումը, հատկապես ֆինանսական հաստատությունների, հիփոթեքային խարդախության և արժեթղթերի խարդախության կամ ապրանքների խարդախության վերաբերյալ։
| Երկիր | Ամերիկայի Միացյալ Նահանգներ  | |
|---|---|---|
| Legislated by | 111th United States Congress | |
Օրենսդրական պատմություն
խմբագրելՕրինագիծը հովանավորել է ԱՄՆ սենատոր դեմոկրատ Պատրիկ Լիհին և Սենատի դատական հանձնաժողովի նախագահ։
2009 թվականի ապրիլի 27-ին Սենատը կասեցրել է օրինագծի քննարկումը՝ դրանում կատարված փոփոխությունների համար՝ 84 կողմ, 4 դեմ ձայներով, որոնցից տասնմեկը չեն քվեարկել։ Միայն չորս սենատորներ են դեմ քվեարկել՝ բոլոր հանրապետականները (Թոմ Կոբերն, Ջիմ Դեմինթ, Ջեյմս Ինհոֆ և Ջոն Քիլ)[1]։ Ապրիլի 28-ին Սենատն ընդունեց օրինագիծը 92 կողմ, 4 դեմ ձայներով, Ընդ որում երեքը չքվեարկեցին։ նույն սենատորները, ովքեր դեմ էին քվեարկել լիազորությունների դադարեցմանը, դեմ քվեարկեցին օրինագծին[2]։
Մայիսի 6-ին Միացյալ Նահանգների Ներկայացուցիչների պալատը 367-59 ձայների հարաբերակցությամբ ընդունել է օրինագիծը սեփական փոփոխությամբ, վեց ներկայացուցիչներ չեն քվեարկել։ «Այո» են քվեարկել բոլոր 250 դեմոկրատները, ինչպես նաև 117 հանրապետականները։ Բոլոր 59 դեմ ձայները տրվել են հանրապետականների կողմից[3]։
Այնուհետև Սենատը լրացրել է Ներկայացուցիչների պալատի փոփոխությանը։ Ներկայացուցիչների պալատը մայիսի 18-ին ընդունել է օրինագծի վերջնական տարբերակը 338 կողմ և 52 դեմ ձայների հարաբերակցությամբ, 43 ներկայացուցիչ չի քվեարկել։ «Այո» են քվեարկել բոլոր 224 դեմոկրատները, ինչպես նաև 114 հանրապետականները, 52 հանրապետականներ դեմ են քվեարկել[4]։
Նախագահ Բարաք Օբաման օրենսդրությունը ստորագրել է մայիսի 20-ին, ինչպես նաև 2009 թվականի «Օգնել ընտանիքներին փրկել իրենց տները» օրինագիծը, որը վերաբերում է հիփոթեքային գրավադրման կանխարգելմանը[5]։
Փոփոխություններ խարդախության օրենսդրության մեջ
խմբագրելՕրենքը փոխում է ֆինանսական հաստատության սահմանումը Դաշնային քրեական օրենսդրության նպատակներով՝ ներառելով հիփոթեքային վարկավորման ձեռնարկությունները, որոնք սահմանվում են որպես «կազմակերպություններ, որոնք ֆինանսավորում կամ վերաֆինանսավորում են անշարժ գույքի բաժնեմասով ապահովված ցանկացած պարտք, ներառյալ մասնավոր հիփոթեքային ընկերությունները և այդպիսի կազմակերպությունների ցանկացած դուստր ձեռնարկություններ, և որոնց գործունեությունն ազդում է միջպետական կամ արտաքին առևտրի վրա»։ ԱՄՆ օրենսգրքի 18-րդ հոդվածի 1014-ը, որը ասում է, որ ֆինանսական հաստատությունների լայն շրջանակ ներկայացված վարկային փաստաթղթերը կեղծելը դաշնային հանցագործություն է, փոփոխություններ են մտցվել, որոնք ներառում են հիփոթեքային վարկավորման բիզնեսներ, և, ավելի համոզիչ լինելու համար, նաև ցանկացած այլ անձ, «որը ամբողջությամբ կամ մասնակիորեն դաշնային հիփոթեքային վարկ է տալիս»:Այս փոփոխությունները, որոնք վերաբերում են հիփոթեքային վարկերին»[6]։
Միացյալ Նահանգների դեմ խոշոր խարդախության հանցագործությունը, որը նախկինում ընդգրկում էր միայն խարդախությունները պետական գնումներում և ծառայությունների պայմանագրերում, փոփոխվում է՝ ներառելով պետական ներգրավվածության ավելի լայն շրջանակ, ներառյալ դրամաշնորհները՝ համաձայն 2009 թվականի վերականգնման և վերաներդրումների ամերիկյան օրենքի, գործարքները՝ անհանգստացած ակտիվների օգնության ծրագրի շրջանակներում և ցանկացած «Դաշնային օգնության այլ ձև»[7]։ FERA-ն փոփոխում է ԱՄՆ օրենսգրքի 18 § 1348 արժեթղթերի խարդախության սահմանումը, որը ներառում է ապրանքային ֆյուչերսների և օպցիոնների հետ կապված խարդախություններ, բացի 1934 թվականի արժեթղթերի և բորսայի մասին օրենքի համաձայն գրանցված արժեթղթերի գոյություն ունեցող կատեգորիայից[8]։
Վերջապես, օրենքը սահմանում է «փողերի լվացման մասին» օրենքի եկամուտները որպես"ցանկացած գույք, որը ձեռք է բերվել կամ պահվել, ուղղակիորեն կամ անուղղակիորեն, ապօրինի գործունեության որևէ ձևի արդյունքում, ներառյալ այդպիսի գործունեությունից ստացված համախառն եկամուտը[9]։ Այս տերմինը նախկինում անորոշ է եղել և մեկնաբանվել է որպես Միացյալ Նահանգների Գերագույն դատարանի կողմից «Միացյալ Նահանգներն ընդդեմ Սանթոսի» գործով մի քանի դատավորների կողմից որպես բացառելով համախառն մուտքերը[10][11]։ «Կոնգրեսի իմաստը» բաժինը առաջարկում է, որ ավագ դատախազները, ինչպիսիք են Միացյալ Նահանգների դատախազը կամ վերադասը, պետք է ներգրավվեն նախքան փողերի լվացման որոշ տեսակի գործեր հարուցելը, և գլխավոր դատախազին հանձնարարում է տարեկան զեկույց ներկայացնել նման դեպքերի վերաբերյալ[12]։
Լրացուցիչ ֆինանսավորման թույլտվություն
խմբագրելՕրենքի 3-րդ բաժինը թույլատրում է լրացուցիչ ֆինանսավորում տարբեր դաշնային գործակալություններում խարդախությունները հայտնաբերելու և հետապնդելու համար, մասնավորապես՝
- $ 165,000,000 դոլար Արդարադատության նախարարությանը,
- 30,000,000 ԱՄՆ դոլար յուրաքանչյուրը փոստային տեսչական ծառայությանը և Միացյալ Նահանգների Բնակարանային և քաղաքաշինության դեպարտամենտի գլխավոր տեսուչի գրասենյակին (HUD/OIG)
- 20,000,000 դոլար Գաղտնի ծառայությանը
- Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովին 21,000,000 ԱՄՆ դոլար
Այս թույլտվությունները տրվում են 2009 թվականի հոկտեմբերի 1-ից և 2010 թվականից սկսվող դաշնային ֆինանսական տարիների համար, որից հետո դրանց ժամկետը լրանում է և լրացնում են այդ գործակալությունների համար նախկինում լիազորված բյուջեները։
Ֆինանսական ճգնաժամի հետաքննության հանձնաժողով
խմբագրելՎերջապես, Օրենքի 5-րդ բաժինը ստեղծել է Ֆինանսական ճգնաժամի հետաքննության հանձնաժողով, օրենսդրական հանձնաժողով Միացյալ Նահանգների Կոնգրեսի յուրաքանչյուր պալատով, որը ներկայացված է մեծամասնության կողմից նշանակված երեք անդամներով և փոքրամասնության կողմից նշանակված երկու անդամներով, որոնցից ոչ մեկը չի կարող լինել կազմակերպության աշխատակից։ Դաշնային կառավարություն կամ ցանկացած նահանգ կամ տեղական իշխանություն։ Հանձնաժողովի նպատակն է «ուսումնասիրել Միացյալ Նահանգների ներկայիս ֆինանսատնտեսական ճգնաժամի պատճառները՝ ներքին ու համաշխարհային»։
Ծանոթագրություններ
խմբագրել- ↑ "Roll Call #170." On the Cloture Motion (Motion to Invoke Cloture on the Committee Substitute to S. 386). 111th United States Congress, 1st Session. United States Senate.
- ↑ "Roll Call #171." On Passage of the Bill (S. 386 as Amended). 111th United States Congress, 1st Session. United States Senate.
- ↑ "Roll Call #235" (On Motion to Suspend the Rules and Pass, as Amended - Fraud Enforcement and Recovery Act). 111th United States Congress, 1st Session. Clerk of the United States House of Representatives.
- ↑ "Roll Call #268" (Suspend Rules and Agree to S Adt to House Adts - Fraud Enforcement and Recovery Act). 111th United States Congress, 1st Session. Clerk of the United States House of Representatives.
- ↑ White House Press Office (2009 թ․ մայիսի 20). «Protecting Homeowners, Protecting the Economy». whitehouse.gov. Վերցված է 2009 թ․ մայիսի 24-ին – via National Archives.
- ↑ FERA, section 2, subsections (a) through (c)
- ↑ FERA, subsection (2)(d)
- ↑ FERA, subsection (2)(e)
- ↑ FERA, subsection (2)(f)
- ↑ M. Maureen Murphy (2008 թ․ հունիսի 13). «United States v. Santos: "Proceeds" in Federal Criminal Money Laundering Statute, 18 U.S.C. Section 1956, Means "Profits," Not "Gross Receipts"» (PDF). Congressional Research Service. RS22896. Վերցված է 2009 թ․ մայիսի 26-ին.
- ↑ Senate Judiciary Committee (2009 թ․ մարտի 23). «Senate Report 111-10». Վերցված է 2009 թ․ մայիսի 26-ին. «This bill would amend the Federal money laundering statutes (18 U.S.C. Sec. 1956, 1957) to correct an erroneous Supreme Court decision in 2008 that significantly weakened these statutes. In United States v. Santos, the Supreme Court misinterpreted the money laundering statutes, limiting their scope to only the `profits' of crimes, rather than the `proceeds' of the offenses. 128 S. Ct. 2020 (2008). The Court's decision was contrary to Congressional intent and will lead to criminals escaping culpability simply by claiming their illegal scams did not make any profit.»(չաշխատող հղում)
- ↑ FERA subsection (2)(g)