Ջոել Ն. Ուորդ
Ջոել Նաթան Ուորդը (անգլ․՝ Joel Nathan Ward, ծնված 1959 թ.) արտարժույթի նախկին վաճառող է, ով խոստովանել է խարդախության և փողերի լվացման մասին և դատապարտվել է ինը տարվա դաշնային բանտարկության, գումարած երեք տարվա վերահսկվող ազատ արձակման:
Կյանքը
Ուորդը ծնվել է Կալիֆորնիայի Մոդեստո քաղաքում: Նա ավարտել է Beyer High School-ը և հաճախել է տեղական համայնքային քոլեջ, այնուհետև աշխատել է մի շարք աշխատատեղերում, այդ թվում՝ իր հոր շինարարական ընկերությունում[1]: 1990-ականների սկզբին նա աշխատել է անշարժ գույքի պլանավորման ընկերությունում, որտեղ հետաքրքրվել է արտարժույթի առևտրով[2]:
Ուորդը սովորել է առևտուր անել արտարժույթով Սակրամենտոյի Կալիֆորնիա արտարժույթի դպրոցի միջոցով՝ 1999 թվականի վերջին: 2003 թվականին նա սկսել է դասավանդել արտարժույթի առևտուրը նույն դպրոցում՝ «Learn:Forex» անունով: 2003 թվականի մարտին նա գործարկել է «Joel Nathan Forex Fund»–ը (JNF) ներգրավելով մոտ $300,000: 2004 թվականի վերջին Ուորդը գնել է Learn:Forex դպրոցը և սկսել ելույթ ունենալ ներդրումային կոնվենցիաներում:
Նա որոշ հայտնիություն է ձեռք բերել ֆինանսական շուկաներում, հատկապես արտարժույթի շուկայում: Market Watch-ը, Wall Street Journal-ը և տպագիր և առցանց լրատվական այլ ծառայություններ հրապարակել են Ուորդի շաբաթական մեկնաբանությունները արտարժույթի բորսայի շուկայի վերաբերյալ[3][4][5][6]: Մինչև 2005 թվականը Ուորդը ներդրողների միջոցներից ավելի քան 7 միլիոն դոլար է տնօրինել[2]:
Նախքան իր իրավական դժվարությունները, նա մեջբերել է Financial Times-ը արտարժույթի շուկայում էթիկայի մասին:
|
Ջոել Ուորդը, ով Learn:Forex առցանց արժույթի առևտրային ինստիտուտի նախագահն է, ասում է, որ հիասթափեցնող է, որ այդքան շատ բրոքերներ արտարժույթի փոխանակումը խթանում են որպես արագ հարստանալու սխեմա և նկարագրում է որոշների կողմից առաջարկվող լծակները՝ մինչև 400: 1 հարաբերակցությամբ, որպես «խելագար և ոչ անհրաժեշտ»:
Ուորդն ասում է, որ իր կազմակերպությունը ձգտում է ներդրողներին կրթել այն մասին, թե ինչպես է աշխատում ամբողջ շուկան՝ սկսած առևտրի ոճերից մինչև ինչից պետք է ուշադրություն դարձնել բրոքերների հետ: «Այն փաստը, որ դուք տեսնում եք բազմաթիվ բրոքերների, որոնք գրանցված են որպես Ազգային ֆյուչերսների ասոցիացիայի անդամներ, սա չի դարձնում կարգավորվող շուկա, դա այդպես չէ», - նշում է Ուորդը: Նա ասում է, որ կարգավորման բացակայությունը պահանջում է ներդրողներից կատարել իրենց պատշաճ ջանասիրությունը՝ համոզվելով, որ գործ ունեն բարձր կապիտալացված բրոքերի հետ, որն առաջարկում է մեծ թափանցիկություն, թե ինչպես է այն աշխատում: «Ես կարող եմ մի կողմից հաշվել հեղինակավոր բրոքերների թիվը»,- ասում է նա[7]։ |
|
Անկումը
Նրա առևտրային կարիերայի ընթացքում 110 մարդ վստահել է Ուորդին իրենց գումարից 15 միլիոն դոլար, ընդ որում, ավելի քան 1 միլիոն դոլար վերցրել են սխեմայի վերջին շաբաթներին: Ուորդը և նրա աշխատակիցները վաճառել են այս գումարից միայն 2 միլիոն դոլարը՝ կորցնելով 1,84 միլիոն դոլար։ Առևտրի ենթարկված 24 հաշիվներից 22-ը կրել են վնասներ, իսկ մյուս երկու հաշիվներում շահույթը կազմել է 1000 ԱՄՆ դոլարից պակաս: Գումարի մնացած մասը Ուորդն օգտագործել է իրեն $180,000 տարեկան աշխատավարձ վճարելու, իր առևտրային դպրոցի բիզնեսը աջակցելու, իր «առևտրային հանգիստների ընթացքում» 5 աստղանի հյուրանոցներում մնալու և 3,7 միլիոն դոլար վճարելու համար որպես «հանգստացնող վճարումներ» ներդրողներին, ովքեր գումար էին պահանջում իրենց ենթադրաբար շահավետ գործարքներից: Նա նաև ստեղծել է Merrill Lynch-ի ֆիկտիվ քաղվածքներ՝ ցույց տալու համար, որ մեկ ներդրողի հաշվի մնացորդը կազմում է 9,5 միլիոն դոլար[8]:
2006 թվականի օգոստոսին Washington Mutual Bank-ը կապ է հաստատել իշխանությունների հետ՝ կասկածեր հայտնելով Ուորդի բանկային գործունեության վերաբերյալ: 2006 թվականի նոյեմբերին Ուորդը էլեկտրոնային փոստով ուղարկել է իր ներդրողներին եհտևյալ բովանդակությամբ նամակ. «JNF-ում միջոցներ չեն մնացել, քանի որ բոլոր գումարները յուրացվել են»[9]: Ձեռագիր խոստովանության մեջ, որ Ուորդը տվել է իր կնոջը, և որը հետագայում տրվել է ՀԴԲ-ին, Ուորդը գրել է շատ անձնական անհանգստության և նույնիսկ իր մեղքի պատճառով սեփական կյանքը խլելու հնարավորության մասին: Այդ համատեքստում նա գրել է, որ «ինքն իրեն զգում է որպես ֆինանսական սերիական մարդասպան» և «պարզապես մեկ այլ ստահակ արտիստ, որը ծերերին զրկում է իրենց թոշակի գումարից»[10][11]։ Հետագայում նա ամուսնալուծվել է[12]։
Ուորդը դատապարտվել է 9 տարվա ազատազրկման՝ 2016 թվականի փետրվարի 24-ին նախատեսված ազատ արձակման ժամկետով։ «Ջոել Նաթան Ուորդը վաստակել է դատարանի կողմից նշանակված ինը տարվա ազատազրկման յուրաքանչյուր րոպեն: Նա կոպտորեն խաբել է բազմաթիվ զոհերի՝ ավելի քան 11 միլիոն դոլարի չափով», - հայտարարել է ԱՄՆ դատախազ Սքոթը[13]: Մի քանի տուժողներ խոսել են դատավճռի կայացման նիստի ժամանակ՝ դատավորին պատմելով Ուորդի վարքագծի հետևանքով առաջացած ֆինանսական ավերածությունների և փոխհատուցման իրենց հույսերի մասին: Ուորդի դատավճիռը կայացնելիս դատավոր Բերելը հայտարարել է, որ Ուորդը «խաբել է շատ մարդկանց: Նա ավելի քան 11 միլիոն դոլարի վնաս է պատճառել, և շատ ներդրողներ կրել են կործանարար կորուստներ»: Ուորդին նաև հանձնարարվել է փոխհատուցում վճարել 11,275,501.53 ԱՄՆ դոլարի չափով և ազատազրկման ժամկետի ավարտից հետո կրել երեք տարի վերահսկվող ազատ արձակում: Դատավճիռը կայացնելուց անմիջապես հետո նրա նկատմամբ որպես խափանման միջոց է ընտրվել կալանավորումը:
Ամբաստանյալն առաջարկել էր իրեն թույլ տալ մնալ բանտից դուրս, մինչ նա փորձել է միջոցներ ստեղծել արտարժույթով ավելի շատ առևտուր անելով, որպեսզի փոխհատուցի ներդրողներին: Ուորդի նախկին զոքանչի խոսքերով, 92 խաբված ներդրողներից 53-ը աջակցել են ծրագրին[14]: Դատախազները պատասխանել են, որ «Ուորդը շարունակում է խաբել իր զոհ ներդրողներին՝ խթանելով JNF-ի վերականգնման ծրագիրը»[15]: Մերժելով այդ ծրագիրը՝ դատավոր Բյուրելը հայտարարել է, որ «իր հանցագործությունների մեծությունը, տնտեսական հանցագործությունների կատարման և քողարկման ձևը և հանցավոր գործունեության տևողությունը» պահանջում է երկարաժամկետ ազատազրկում[9]։
Տես նաև
Ծանոթագրություններ
- ↑ Herendeen, Susan (March 30, 2008). «A Q&A with Joel Nathan Ward». Modesto Bee. Վերցված է November 21, 2008-ին.
- ↑ 2,0 2,1 Karmin, Craig (January 12, 2008). «How a Money Trader went Bad; Bets on Currency Prices Become 'Fraud du Jour' Amid Regulatory Holes». The Wall Street Journal, reprinted at www.jamaica-gleaner.com. Dow Jones and Company. Վերցված է 2008-01-12-ին.
- ↑ Market Watch Articles Quoting Ward
- ↑ Chavez, Gertrude (May 12, 2006). «FOREX-Dollar drops as bearish sentiment persists». Reuters Group plc. Reuters. Վերցված է 2008-03-10-ին.
- ↑ Chavez, Gertrude (November 11, 2006). «FOREX-Dollar pressured by concerns about China reserves». Reuters Group plc. Reuters. Վերցված է 2008-03-10-ին.
- ↑ Carrel, Lawrence (June 21, 2006). «More Currency ETFs to Debut». SmartMoney. Hearst Corporation with Dow Jones & Company. Վերցված է 2008-03-10-ին.
- ↑ Garnham, Peter (May 17, 2006). «FX gamblers geared to win (or lose)». Financial Times. The Financial Times Ltd. Վերցված է 2008-03-10-ին.
- ↑ Herendeen, Susan (April 3, 2008). «Forex trader Ward traded only a fraction of $15M, prosecutors say, Memo indicates how little was invested». Modesto Bee. Վերցված է March 23, 2011-ին.
- ↑ 9,0 9,1 Karmin, Craig (January 12, 2008). «How a Money Trader went Bad; Bets on Currency Prices Become 'Fraud du Jour' Amid Regulatory Holes». The Wall Street Journal, reprinted at www.jamaica-gleaner.com. Dow Jones and Company. Վերցված է 2008-01-12-ին.
- ↑ Karmin, Craig (January 12, 2008). «How a Money Trader Went Bad». Wall Street Journal. էջ B1.
- ↑ Herendeen, Susan (30 March 2008). «'Financial Serial Killer'». Modesto Bee. Վերցված է 23 January 2019-ին.
- ↑ Salcedo, Yesina (May 1, 2007). «Forex Crackdown, CFTC Steps Up». Futures. Highline Media. Վերցված է 2008-01-13-ին.
- ↑ «It's prison for Forex 'guru' from Turlock». Central Valley Business Times. April 28, 2008. Վերցված է November 21, 2008-ին.
- ↑ Herendeen, Susan (April 10, 2008). «'Financial Serial Killer' Another in a long line of 'fraudsters,' Modesto man admits mistakes as prison time nears». Modesto Bee. Վերցված է November 21, 2008-ին.
- ↑ Herendeen, Susan (April 3, 2008). «Forex trader Ward traded only a fraction of $15M, prosecutors say». Modesto Bee. Վերցված է November 21, 2008-ին.