Wolfsberg Group
Wolfsberg Group, տասներեք համաշխարհային բանկերի ոչ կառավարական ասոցիացիա։ Այն սկսվեց որպես բանկերի ժողով 1999 թվականին, որոնք ընդունեցին մի շարք լավագույն փորձի ստանդարտներ Վոլֆսբերգի սկզբունքների անվան տակ։ 2021 թվականի սեպտեմբերի 22-ին Շվեյցարիայի օրենսդրությամբ ասոցիացիան «The Wolfsberg Group» անունով հիմնադրվել է Բազելում։
Wolfsberg Group-ի նպատակն է եղել մշակել ֆինանսական ոլորտի ստանդարտներ փողերի լվացման դեմ պայքարի համար (AML), «ճանաչել ձեր հաճախորդին» (KYC) և հակաահաբեկչական ֆինանսավորման (CTF) քաղաքականությանը։ Նրա աշխատանքը նման է նրան, ինչ անում է Փողերի լվացման դեմ պայքարի ֆինանսական գործողությունների խումբը (FATF) կառավարության մակարդակով։ Ի լրումն ՓԼ-ի իր գործունեության, Վոլֆսբերգի խումբը նաև ծառայում է որպես կոլեկտիվ գործողությունների խումբ հակակոռուպցիոն ոլորտում[1]։ Վոլֆսբերգի խումբը քննադատել է FATF-ի ՓԼ վերանայման նախագիծը որպես «չափազանց հրամայական և չափազանց նեղ մտածված»։ Խումբը գործում է հարաբերական անհայտության պայմաններում՝ առանց մամուլի լուսաբանումների։
Պատմություն
խմբագրել1999 թվականին ԱՄՆ Սենատի Հետաքննությունների մշտական ենթահանձնաժողովը կանչեց Citigroup-ի գլխավոր գործադիր տնօրեն Ջոն Ռիդին, որպեսզի ցուցմունք տա հանրային լսումների ժամանակ, ինչի մասին հանձնաժողովի նախագահ սենատոր Կարլ Լևինը անվանեց «սրիկաների պատկերասրահ»։ Պարոն Ռիդը դիմեց Private Bank-ի նոր ղեկավար Շաուկաթ Ազիզին (հետագայում դարձավ Պակիստանի վարչապետ), որպեսզի քայլեր ձեռնարկի ինչպես մեղադրանքները լուծելու, այնպես էլ ապագայում նման իրադարձություններից խուսափելու համար։
Պարոն Ազիզը Նյու Յորքում զանգահարեց Ֆրենկ Ֆոգլին, որն այն ժամանակ Թրանսփարենսի Ինթերնեշնլ-ի տնօրենների խորհրդի փոխնախագահն էր (գտնվում է Վաշինգտոնում), քննարկելու նախաձեռնությունը։ Նրանք հանդիպեցին, և պարոն Ազիզը բացատրեց, որ ավելի արժանահավատ կլիներ, եթե Թրանսփարենսի Ինթերնեշնլը, այլ ոչ թե Citi-ն, հրավիրեր այլ առաջատար բանկերին միանալ Citi-ին` ուսումնասիրելու ջանքերը խոշոր բանկերի կողմից կամավոր փոխըմբռնում ձեռք բերելու համար, որպեսզի լիովին կիրառեն «ճանաչիր քո հաճախորդի» չափանիշները։
Այնուհետև Նյու Յորքում Citi-ում կազմակերպվեց ընթրիք, որը վարում էին պարոն Ազիզը և պարոն Ֆոգլը, որին ներկա էին Նյու Յորքի խոշոր բանկերի ներկայացուցիչներ, ինչպես նաև ԹԻ նախագահ Փիթեր Էյգենը, իսկ հետո՝ TI-USA խորհրդի նախագահ Ֆրից Հեյմանը։ Այդ հանդիպումը նախաձեռնեց քննարկումներ՝ պարոն Ազիզի և այն ժամանակվա գլխավոր ռիսկերի բաժնի ղեկավար Հանս-Պիտեր Բաուերի կողմից Շվեյցարիայի UBS-ից։
Հանդիպում է հրավիրվել UBS-ի ուսումնական կենտրոնում Շլոս Վոլֆսբերգում, Շվեյցարիայի Էրմատինգենի մոտակայքում, այստեղից էլ խմբի անվանումը[2]։
Աշխատանքն իրականացվել է բանկերի ներկայացուցիչների և Թրանսփարենսի Ինթերնեշնլի բարձրաստիճան ղեկավար Ջերմին Բրուքսի կողմից[3] which resulted in the first formulation of the Wolfsberg AML Principles.[4], որի արդյունքում ձևակերպվել է Վոլֆսբերգի ՓԼ սկզբունքները[2]։ Ի սկզբանե կար ութ բանկ, և բացի ԱՄՆ-ից և Շվեյցարիայից, երկրների մեծ մասը ներկայացված էր իրենց ամենամեծ մասնավոր բանկով։ Հետագայում «Ամերիկյան խոշոր ներդրումային բանկը, Ճապոնիայի բանկը և Իսպանական բանկը» միացան սկզբնական տասնմեկ անդամ-խմբին[2]։
2000 թվականին Wolfsberg Group-ը հետևյալ տասնմեկ համաշխարհային բանկերի ոչ պաշտոնական միավորումն էր՝ Banco Santander, MUFG, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, J.P. Morgan Chase, Société Générale և UBS[2]։
2001 թվականի սեպտեմբերի 11-ի հարձակումներից հետո խումբը փոխեց իր ուշադրությունը ահաբեկչության ֆինանսավորման չափանիշներին հակազդելու համար[2][5]։
2021 թվականի սեպտեմբերի 22-ին բանկերի նախկինում անկաշկանդ կապակցված խումբը շվեյցարական օրենսդրությամբ հիմնեց մի ասոցիացիա՝ «The Wolfsberg Group» անունով, որը գրանցված բնակություն ունի Բազելում, Շվեյցարիա[6]։
2022 թվականի մայիսին, 2022 թվականին Ուկրաինա Ռուսաստանի ներխուժման համատեքստում, խումբն առաջարկեց բանկերին ստուգել իրենց բանկի հաճախորդներին բացասական լուրերի համար՝ գնահատելու նրանց ֆինանսական հանցագործության ռիսկը[7]։ Dow Jones News Service-ը քննադատել է փաստաթուղթը.[8]։
Հրապարակումներ
խմբագրել2015 թվականի դրությամբ Wolfsberg Group-ը թողարկել է 14 փաստաթուղթ, որոնք նրանք անվանում են The Wolfsberg Standards[9]: 2000 թվականի հոկտեմբերին հրապարակված առաջին փաստաթուղթը «Վոլֆսբերգի փողերի լվացման դեմ պայքարի սկզբունքներն էր մասնավոր բանկային գործունեության համար», որը վերանայվել է 2002 թվականի մայիսին։
2002 թվականի նոյեմբերին խումբը հրապարակեց Վոլֆսբերգի համապատասխան բանկային սկզբունքները, որտեղ նրանք առաջարկում էին AML-ի նկատմամբ ռիսկի վրա հիմնված մոտեցում և ֆինանսական հաստատությունների համար միջազգային ռեգիստր մշակել, որտեղ նրանք կներկայացնեն պատշաճ ուսումնասիրություն իրականացնելու համար օգտակար տեղեկատվություն։ Accuity-ի մաս հանդիսացող Bankers Almanac-ի հետ համագործակցելուց հետո այն գործարկեց Due Diligence Repository որպես մոդուլ, որն առանձնացված է իր աջակցության ծառայությունից[10]։
2003 թվականի սեպտեմբերին խումբը հրապարակեց Wolfsberg Monitoring Screening & Searching Principles, 2006 թվականի մարտին Wolfsberg Managing Money Laundering Risks, 2011 թվականի մարտին Wolfsberg Trade Finance Principles, 2011 թվականի հոկտեմբերին Wolfsberg Guidance on Vallfueds1, the Stores2, 2011 թ. Private Banking Principles, 2014 թվականին Wolfsberg Group Mobile and Internet Payment Services (MIPS) 14 էջանոց փաստաթուղթը և Wolfsberg-ի համապատասխան բանկային սկզբունքների վերանայումը։ 2019 թվականին նրանք հրապարակեցին ուղեցույց ֆինանսական հաստատությունների համար պատժամիջոցների զննման վերաբերյալ՝ գնահատելու նրանց պատժամիջոցների ստուգման արդյունավետությունը[11]։
Մամուլի լուսաբանում և քննադատություն
խմբագրելԽումբը հրապարակել է չորս մամուլի հաղորդագրություն՝ 2007 թվականի ապրիլին, 2008 թվականի մայիսին վերանայված քաղաքականապես մերկացած անձանց ՀՏՀ-ների վերաբերյալ, և 2015 թվականի հունվարին այն մասին, որ ԱՄՆ գանձապետարանը ներառել է «առաջադեմ պատժամիջոցների ցուցակի» ձևաչափը՝ հիմնված ՄԱԿ-ի և ՄԱԿ-ի կողմից մշակված տվյալների ստանդարտների վրա։
Ռոբերտ Մազուրը, ԱՄՆ DEA-ի նախկին գաղտնի գործակալը, որը հետաքննում էր փողերի լվացումը, Վոլֆսբերգի խմբավորումը անվանեց «ոչխարներին հսկող գայլեր»[12][13]։
Ծանոթագրություններ
խմբագրել- ↑ Heimann, Fritz; Pieth, Mark (2018) [2017]. Confronting Corruption. Oxford University Press. էջեր 225 et seq. ISBN 978-0-19-045833-1. OCLC 965154105.
- ↑ 2,0 2,1 2,2 2,3 2,4 Hans-Peter Bauer and Gemma Aiolfi (2012). «The Wolfsberg Group». In Mark Pieth (ed.). Collective Action: Innovative Strategies to Prevent Corruption (PDF). Zurich,St. Gallen: Dike. էջ 11. Արխիվացված է օրիգինալից (PDF) 2020 թ․ փետրվարի 2-ին. Վերցված է 2024 թ․ մայիսի 28-ին.
- ↑ "Waging War on Corruption," by Frank Vogl, published by Rowman & Littlefield, 2012 and in paperback 2016)
- ↑ «Archived copy» (PDF). Արխիվացված է օրիգինալից (PDF) 2015 թ․ հունվարի 31-ին. Վերցված է 2015 թ․ փետրվարի 11-ին.
{{cite web}}: CS1 սպաս․ արխիվը պատճենվել է որպես վերնագիր (link) - ↑ Mark Pieth, Gemma Aiolfi (2002 թ․ հոկտեմբերի 26). «The Private Sector becomes active: The Wolfsberg Process» (PDF). Wolfsberg Group. էջ 9. Վերցված է 2016 թ․ մայիսի 18-ին.
- ↑ «Entry into the Public Commercial Register». 2021 թ․ սեպտեմբերի 22.
- ↑ gregg wirth (2022 թ․ մայիսի 24). «Wolfsberg Group offers guidance on use of negative news to assess financial crime risk». Thomson Reuters (ամերիկյան անգլերեն). Վերցված է 2022 թ․ նոյեմբերի 15-ին.
- ↑ «Dow Jones Risk & Compliance commentary on the Wolfsberg Group FAQs on Negative News Screening (NNS)» (ամերիկյան անգլերեն). 2022 թ․ մայիսի 18. Վերցված է 2022 թ․ նոյեմբերի 15-ին.
- ↑ «Wolfsberg Standards». The Wolfsberg Group. n.d. Վերցված է 2015 թ․ փետրվարի 11-ին.
- ↑ Accuity.com (n.d.). «Financial Counterparty KYC». Bankersalmanac. Reed-Elsevier. Վերցված է 2015 թ․ փետրվարի 11-ին.
- ↑ The Wolfsberg Group (2019). «Wolfsberg Guidance on Sanctions Screening» (PDF). The Wolfsberg Group.
- ↑ Robert Mazur (2010 թ․ նոյեմբերի 4). «Banking on Terror». Huffington Post. Վերցված է 2016 թ․ մայիսի 18-ին.
- ↑ Robert Mazur (2010 թ․ սեպտեմբերի 13). «Follow the Dirty Money». New York Times. Վերցված է 2015 թ․ փետրվարի 11-ին.