Հարազատության խարդախություն
Հարազատության խարդախություն ներդրումային խարդախության ձև է, երբ խարդախը հափշտակում է ճանաչելի խմբերի անդամներին, ինչպիսիք են կրոնական կամ էթնիկ համայնքները, լեզվական փոքրամասնությունները, տարեցները կամ մասնագիտական խմբերը։ Խարդախները, ովքեր հաճախակի խթանում են մերձավորության խարդախությունները, խմբի անդամներ են կամ հաջողությամբ ձևացնում են, որ իրենք են։ Նրանք հաճախ հավաքում են հարգված համայնքի կամ կրոնական առաջնորդների խմբից՝ սխեմայի մասին լուրերը տարածելու համար՝ համոզելով այդ մարդկանց, որ խարդախ ներդրումը օրինական է և արժանի։ Շատ անգամ այդ ղեկավարները դառնում են խարդախի խորամանկության ակամա զոհը։
Այս խաբեությունները ներառում են վստահության և բարեկամության շահագործում, որը գոյություն ունի մարդկանց խմբերում, ովքեր ունեն ընդհանուր ինչ-որ բան։ Շատ խմբերի ամուր կառուցվածքի պատճառով կարգավորող մարմինների կամ իրավապահ մարմինների պաշտոնյաների համար կարող է դժվար լինել մերձավորության խարդախություն հայտնաբերելը։ Տուժողները հաճախ չեն կարողանում ծանուցել իշխանություններին կամ իրավական պաշտպանության միջոցներ չեն ձեռնարկում, փոխարենը փորձում են լուծել խնդիրները խմբի ներսում։ Սա հատկապես ճիշտ է, երբ խարդախները օգտագործել են հարգված համայնքի կամ կրոնական առաջնորդների՝ ուրիշներին համոզելու միանալ ներդրումներին։
Հարաբերությունների շատ խարդախություններ ներառում են Պոնզի սխեմաներ կամ բրգաձև սխեմաներ, որտեղ նոր ստացված ներդրողի փողերն օգտագործվում են խարդախի կողմից՝ վճարումներ կատարելու ավելի վաղ ներդրողներին՝ պատրանք ստեղծելու համար, որ ներդրումը հաջող է։ Այս հնարքն օգտագործվում է նոր ներդրողներին խաբելու համար, որպեսզի ներդրումներ կատարեն սխեմայում և գայթակղելու գործող ներդրողներին՝ հավատալու, որ իրենց ներդրումներն ապահով են։ Իրականում խարդախը գրեթե միշտ գողանում է ներդրողի գումարը անձնական օգտագործման համար։ Երկու տեսակի սխեմաները կախված են նոր ներդրողների անվերջ առաջարկից. երբ ներդրողների առաջարկն անխուսափելիորեն չորանում է, ամբողջ սխեման փլուզվում է, և ներդրողները հայտնաբերում են, որ իրենց փողի մեծ մասը կամ ամբողջը վերացել է։
Օրինակներ
խմբագրելՀարազատության հետ կապված խարդախությունները կարող են ներառել մարդկանց ցանկացած խմբի թիրախավորում, ովքեր հպարտանում են իրենց ընդհանուր հատկանիշներով, լինեն նրանք կրոնական, էթնիկական կամ պրոֆեսիոնալ։ Գործակալություններ, ինչպիսիք են ԱՄՆ-ի Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովը հետաքննել և միջոցներ է ձեռնարկել խմբերի լայն սպեկտրի թիրախ դարձած ազգակցական խարդախությունների դեմ[1]։ Որոշ դեպքեր ներառում են հետևյալը.
- 2007 թվականի նոյեմբերի 16-ին Մայքլ Օուեն Թրեյնորը[2] Բրեդենթոն, Ֆլորիդա, ներդրումային բրոքեր, ով իր հաճախորդներից շատերին գտավ իր եկեղեցու և մասնավոր դպրոցի սոցիալական շրջանակների միջոցով, ձերբակալվեց առաջին աստիճանի հանցավոր գողության մեղադրանքով, որ նա գողացել էր 6,5 միլիոն դոլար իր ներդրողներից։ Ենթադրվում է, որ Թրեյնորը գումար է գողացել առնվազն 34 հաճախորդներից Սարասոտա, Մանաթի և Հիլսբորո շրջաններում 2001 թվականից մինչև 2007 թվականը։
- «Ամերիկյան հայ համայնքը կորցնում է 19 միլիոն դոլար». SEC-ի բողոքում ասվում է, որ մերձավորության այս խարդախությունը ուղղված է ներդրումային փոքր փորձ ունեցող ամերիկահայերին, որոնցից ոմանց համար անգլերենը երկրորդ լեզու է[3]։
- «Հարավային Ֆլորիդայի տղամարդու դեմ քրեական մեղադրանք 51,9 միլիոն դոլարի խարդախության համար». այս ներդրումային սխեմայի աֆրոամերիկացի զոհերին երաշխավորվել է, որ իրենց ներդրումները կստեղծեն 30% ռիսկից զերծ և հարկերից զերծ տարեկան եկամուտ։
- «Եկեղեցու ֆինանսավորման նախագիծը հավատարիմ ներդրողներին արժենում է ավելի քան 3 միլիոն դոլար»։ Այս ազգային ծրագիրը հիմնականում ուղղված էր աֆրոամերիկյան եկեղեցիներին և հավաքեց առնվազն 3 միլիոն դոլար ԱՄՆ-ում գտնվող ավելի քան 1000 ներդրումային եկեղեցիներից։ Հավատալով, որ ներդրումներից մեծ գումարներ կստանան՝ եկեղեցու զոհերից շատերը հանձն առան շինարարական ծրագրեր, ձեռք բերեցին նոր պարտքեր, ծախսեցին շինարարական միջոցներ և պայմանագրեր կնքեցին շինարարների հետ։
- «Բապտիստ ներդրողները կորցրել են ավելի քան 3,5 միլիոն դոլար». այս խարդախության զոհերը հիմնականում աֆրոամերիկացի բապտիստներն էին, որոնցից շատերը տարեցներ և հաշմանդամներ էին, ինչպես նաև մի շարք բապտիստական եկեղեցիներ և կրոնական կազմակերպություններ, որոնք տեղակայված են մի շարք նահանգներում։ Փրոմոութերը (Ռանդոլֆը, ով ինքը նախարար էր և ներկայումս բանտում է) խոստացել էր 7-ից 30% եկամուտներ, բայց իրականում գործում էր Պոնզիի սխեման։ Բացի բանտարկությունից, Ռանդոլֆին պարտավորեցրել են վճարել 1 միլիոն դոլար SEC-ի քաղաքացիական հայցով։
- «Ավելի քան 1000 լատինաամերիկյան ներդրողներ կորցրել են ավելի քան 325 միլիոն դոլար». տուժածները ցածր ռիսկային ներդրումներ են փնտրել։ Փոխարենը, պրոմոութերը (ով դատապարտվել է 12 տարվա ազատազրկման) յուրացրել է նրանց դրամական միջոցները և ստել, թե որքան գումար կա նրանց հաշիվներում։
- «Տարբեր քրիստոնեական եկեղեցիների 125 անդամներ կորցնում են 7,4 միլիոն դոլար». խարդախները, իբր, վաճառել են գոյություն չունեցող «պրայմ բանկի» առևտրային ծրագրերի անդամներին՝ օգտագործելով աստվածաշնչյան հղումներով ծանրաբեռնված վաճառքի դաշտ և ներգրավելով եկեղեցական համայնքների անդամներին՝ ակամա տարածելու համար։ կեղծ ներդրումների մասին.
- «2,5 միլիոն դոլար գողացել են Տեխասի 100 տարեց քաղաքացիներից». խարդախները տեղեկություններ են ստացել տարեց զոհերի ունեցվածքի և ֆինանսական վիճակի մասին, որոնց խրախուսվել է լուծարել իրենց կենսաթոշակային ապահով խնայողությունները և ներդրումներ կատարել ավելի բարձր եկամտաբեր արժեթղթերում։ Իրականում խարդախները երբեք չեն ներդրել գումարը և գողացել են միջոցները։
- 2008 թվականի դեկտեմբերի 11-ին ամերիկացի գործարար Բեռնարդ Մեդոֆը ձերբակալվել է արժեթղթերի խարդախության մեղադրանքով, որին հանձնել են իր որդիները՝ իբր նրանց ասելով, որ իր բիզնեսը «հսկա պոնզի սխեմա է»։ Ըստ New York Post-ի, Մեդոֆը «աշխատել է այսպես կոչված «հրեական շրջագայությունում» լավ կրունկներով հրեաներից, որոնց նա հանդիպել է Լոնգ Այլենդի և Փալմ Բիչի գյուղական ակումբներում»[4]։ Բացի այդ, Մեդոֆի միջնորդներից մեկը Ջ. Էզրան էր Մերկին «Ascot Partners»-ից։ Ըստ Սամուել Գ. Ֆրիդմանի՝ «The New York Times»-ից, Մերկինը հայտնի էր ժամանակակից ուղղափառ համայնքում։ Սա թույլ տվեց նրան խաբել այնպիսի հաստատություններին, ինչպիսիք են Յեշիվայի համալսարանը, Քեհիլաթ Ջեշուրուն սինագոգը, Մայմոնիդների դպրոցը, Ռամազը և SAR ակադեմիան[4]։
- 2009 թվականի հուլիսի 27-ին կոմս Ջոնսը ձերբակալվել է խարդախության համար Մոնրեալում։ Նրա հաճախորդները անգլախոս տարեցներ էին Քվեբեկում, որտեղ մեծամասնությունը խոսում է ֆրանսերեն որպես իրենց առաջին լեզու։ 2009 թվականի օգոստոսի 14-ին CTV-ն և «CBC Radio One News»-ը հայտնեցին, որ Հերշեյ Ռոզենի հետ ներդրողները նույնպես կասկածվում են խաբեության մեջ։ Ինչպես Ջոնսի ներդրողները, նրանք նույնպես անգլիախոս քվեբեկեր են։
- «The Economist»-ում 2012 թվականին հրապարակված հոդվածում նշվում է, որ Յուտա նահանգում ենթադրվում է, որ ԱՄՆ-ում բնակության խարդախության ամենաբարձր ցուցանիշն ունի մեկ շնչի հաշվով։ պայմանավորված է նահանգի բնակիչների մոտ երկու երրորդը LDS Եկեղեցու անդամ լինելու պատճառով, որոնց մեջ նման հանցագործությունները ծաղկում են։ Իշխանությունները գնահատում են, որ մերձավորության հետ կապված խարդախությունը Յուտանին արժեցել է մոտ 1,4 միլիարդ դոլար միայն 2010 թվականին, միջինը մոտ 500 դոլար մեկ բնակչի համար[5]։ Սոլթ Լեյք Սիթիի փաստաբան Մարկ Փագսլին (ով մասնագիտացած է խարդախության դեպքերի ներկայացման մեջ) հայտնում է, որ Յուտա շրջանը ֆինանսական խարդախությունների օջախն է նահանգում, մասնավորապես Ալպինից Պրովոյի միջով մոտ 25 մղոն երկարությամբ միջանցքը։ Պագսելին առաջարկում է մի շարք գործոններ, որոնք բացատրում են Յուտայում մերձավորության խարդախության բարձր մակարդակը, ներառյալ LDS եկեղեցու անդամները (նաև հայտնի է.s Mormons) հակված են չափից դուրս վստահել նրանց, ովքեր կամ ներկայանում են որպես եկեղեցու ղեկավարության անդամներ և այդպիսով չկարողանալով կատարել ստանդարտ պատշաճ ուսումնասիրություն ներդրումների համար[6]։ 2017 թվականին ՀԴԲ-ի հայտարարության մեջ նշվում էր, որ Յուտա նահանգներում մշտապես բարձր տեղ է զբաղեցնում «սպիտակ օձիքի հանցագործության ամենակարևոր դեպքերով» և որ Յուտա նահանգի օրենսդիր մարմինը ստեղծել է առցանց ռեգիստր խայտառակ խարդախների համար՝ հույս ունենալով կանխել կրկնվող հանցագործությունները և տեղեկացնել հանրությունը[7]։
Ծանոթագրություններ
խմբագրել- ↑ U. S. Security and Exchange Commission, "Affinity Fraud:How To Avoid Investment Scams That Target Groups"
- ↑ Bernstein, Sharon (2003 թ․ փետրվարի 8). «Van Nuys Man Accused of Defrauding Armenian Investors». Los Angeles Times. Վերցված է 2017 թ․ ապրիլի 19-ին.
- ↑ Alpert, Lukas (2008 թ․ դեկտեմբերի 13). «Investor Furor Over '$50B Scam'». Վերցված է 2015 թ․ ապրիլի 17-ին.
- ↑ 4,0 4,1 «Montreal | Investment adviser raided by securities regulator». /www.cbc.ca.
- ↑ «Fleecing the flock». The Economist. 2012 թ․ հունվարի 28.
- ↑ «606: Mormonism and the Culture of Fraud with Attorney Mark Pugsley». 2016 թ․ հունվար.
- ↑ «Affinity Fraud». Federal Bureau of Investigation.